Luật Dịch vụ Tài sản Ảo đã được chốt! “Những hành vi vi phạm này” sẽ bị phạt, dự thảo có 3 điểm chính bạn xem một lần

Đài Loan bước ra một bước then chốt trong việc quản lý giám sát tài sản ảo. Phiên họp của Hành chính viện hôm nay (ngày 2) đã chính thức thông qua dự thảo 《Luật Dịch vụ Tài sản Ảo》 do Ủy ban Giám sát Tài chính thuộc Hành chính viện (FSC) soạn thảo, quy định điều kiện vận hành đối với nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) và tổ chức phát hành stablecoin; thủ tục tuân thủ và cơ chế giám sát, đồng thời đặt ra chế tài đối với hành vi lừa đảo, thao túng nhằm bảo đảm sự ổn định của thị trường và bảo vệ nhà đầu tư. Theo dự thảo, người nào phát hành stablecoin mà không có giấy phép thì tối đa có thể bị phạt tù dưới 7 năm, đồng thời phạt tiền đến 100 triệu Đài tệ; nếu liên quan đến các hành vi bất công như thao túng thị trường hoặc lừa đảo, trách nhiệm hình sự sẽ tăng lên từ 3 năm đến 10 năm tù, tối đa đồng thời phạt tiền đến 200 triệu Đài tệ. Tổng hợp theo các bài báo của 《Trung ương Xã》, 《Tự do Thời báo》 và 《Kinh tế nhật báo》, Thủ tướng Trác Vinh Đài cho biết: thời gian gần đây công nghệ tài chính phát triển nhanh chóng, việc ứng dụng tài sản ảo đã thay đổi cách thức mà hệ thống tài chính truyền thống cung cấp dịch vụ giao dịch. FSC tham chiếu xu hướng giám sát quốc tế, lấy phòng chống rửa tiền làm cơ sở, quản lý chặt VASP; thông qua cơ chế tự kỷ luật của các doanh nghiệp, bổ sung chế độ đăng ký phòng chống rửa tiền, đồng thời thúc đẩy lập pháp 《Luật Dịch vụ Tài sản Ảo》, thực hiện tăng cường giám sát theo 4 giai đoạn tuần tự; để tăng cường khuôn khổ pháp luật chống lừa đảo, cũng sẽ đưa VASP vào hệ thống tài chính ngăn chặn lừa đảo, thông qua phòng ngừa liên đới giữa các tổ chức cùng ngành và hợp tác công-tư, xây dựng một mạng lưới phòng hộ chống lừa đảo toàn diện hơn. ** 3 điểm trọng tâm của luật chuyên ngành ** Theo nội dung dự thảo, cơ cấu giám sát tập trung vào 3 phương diện lớn: Thứ nhất, tăng cường giám sát VASP. Quy định rõ phạm vi nghiệp vụ tài sản ảo, các loại hình công ty cung cấp dịch vụ và quy định về cấp phép. Doanh nghiệp phải là công ty chuyên doanh; tên gọi, hình thức tổ chức và mức vốn điều lệ phải đáp ứng các quy định nhất định; các tổ chức tài chính sau khi được cấp phép cũng có thể kiêm doanh. Doanh nghiệp cần thiết lập cơ chế kiểm soát nội bộ và kiểm toán, cơ chế lưu ký tách biệt tài sản của khách hàng, nghĩa vụ bảo mật dữ liệu, cũng như các chuẩn thẩm định việc đưa tài sản ảo lên sàn và gỡ xuống. Thứ hai, quy định việc phát hành stablecoin. Dự thảo định nghĩa stablecoin là “tài sản ảo thể hiện giá trị được liên kết với một hoặc nhiều giá trị đồng tiền pháp định, nhằm duy trì sự ổn định giá trị”. Tổ chức phát hành phải nộp đơn xin cấp phép lên cơ quan có thẩm quyền, và trước khi được cấp phép phải tham vấn sự đồng ý của Ngân hàng Trung ương. Nếu phát hành stablecoin tự ý khi chưa có giấy phép thì tối đa có thể bị phạt tù dưới 7 năm, đồng thời phạt tiền đến 100 triệu Đài tệ. Theo dự thảo, tổ chức phát hành phải thiết lập và duy trì đầy đủ tài sản dự phòng, lưu trữ tại tổ chức tài chính trong nước, và tách biệt với tài sản thuộc sở hữu của mình, tiến hành kiểm tra định kỳ; tổ chức phát hành phải xây dựng hệ thống kiểm soát nội bộ và kiểm toán đối với việc phát hành và mua lại (redeem) stablecoin, chế độ quản lý an toàn cho hệ thống công nghệ thông tin và chính sách về tính liên tục hoạt động; đồng thời phải công bố tài liệu thuyết minh phát hành, chính sách quản lý tài sản dự phòng, chính sách mua lại và số dư stablecoin đang lưu hành… Thứ ba, ngăn chặn hành vi bất công trên thị trường. Để bảo đảm quyền lợi của nhà đầu tư và duy trì tính lành mạnh của thị trường giao dịch, dự thảo nêu rõ rằng không được có các hành vi “giả dối, lừa đảo, che giấu hoặc các hành vi khác đủ để người khác tin tưởng nhầm” đối với thông tin có thể ảnh hưởng trọng đại đến việc phát hành hoặc giao dịch tài sản ảo, hoặc là thực hiện các hành vi thao túng “trực tiếp hoặc gián tiếp” nhằm ảnh hưởng đến giá giao dịch hoặc cung-cầu của tài sản ảo. Người vi phạm bị phạt tù từ 3 năm đến 10 năm, đồng thời phạt tiền từ 10 triệu Đài tệ đến 200 triệu Đài tệ. Từng bước mở các sản phẩm phái sinh, stablecoin không bị giới hạn chỉ ngân hàng được phát hành Phó Chủ nhiệm FSC Trần Diên Lượng tại buổi họp sau phiên viện cho biết, đối với các sản phẩm phái sinh của tài sản ảo, Đài Loan sẽ áp dụng “từng bước mở” chứ không phải “mở toàn diện ngay lập tức”. Ông nói rằng hiện nay xã hội vẫn còn hiểu biết hạn chế về tài sản ảo, việc giám sát cần được thúc đẩy thận trọng, sẽ không mở hoàn toàn, nhưng cũng sẽ không hạn chế hoàn toàn không gian phát triển đổi mới. Về phát hành stablecoin, Trần Diên Lượng nhấn mạnh rằng không hề giới hạn chỉ có ngân hàng mới được phát hành, xét đến quản lý kiểm soát rủi ro, giai đoạn đầu vẫn ưu tiên các tổ chức tài chính hoặc doanh nghiệp trong lĩnh vực tài chính có năng lực về vốn và kiểm soát rủi ro cao hơn; sau đó sẽ điều chỉnh ngưỡng theo tính chất của nghiệp vụ. Sau khi thông qua luật mẹ (mẫu luật), các văn bản dưới luật sẽ tiếp tục quy định chi tiết nội dung nghiệp vụ, mức vốn điều lệ và các quy định khác. Phó Cục trưởng Cục Chứng khoán và Tương lai thuộc FSC Hoàng Hậu Minh cho biết: so với dự thảo ban đầu, phiên bản đã được Hành chính viện thông qua có hai điều chỉnh quan trọng: (1) tổ chức phát hành phải phát hành và mua lại (redeem) stablecoin theo mệnh giá, và không được từ chối yêu cầu mua lại của người nắm giữ; (2) cấm tổ chức phát hành cung cấp lãi suất hoặc lợi ích đối với stablecoin mà họ phát hành. Về việc các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo ở nước ngoài (như sàn giao dịch) đến Đài Loan để triển khai hoạt động, Trần Diên Lượng cho biết chính phủ giữ thái độ “tích cực, thận trọng, thân thiện”; trong điều kiện vừa cân bằng giữa đổi mới tài chính và phát triển ngành, sẽ thẩm định theo tinh thần cởi mở và bao dung để thu hút các doanh nghiệp chất lượng triển khai, đồng thời giảm thiểu các vùng xám trong giám sát. Hoàng Hậu Minh giải thích rằng việc giám sát các doanh nghiệp kinh doanh tiền mã hóa ở nước ngoài có 3 điểm lớn: (1) tiêu chuẩn thẩm định tương tự như đối với doanh nghiệp trong nước; (2) phải tuân thủ các quy định phòng chống rửa tiền của quốc gia nơi doanh nghiệp đặt trụ sở; (3) phải xem xét việc doanh nghiệp có phối hợp với cơ quan tư pháp của nước ta để hỗ trợ điều tra và trấn áp hành vi vi phạm hay không. Giao dịch chủ yếu bằng trực tuyến Dự thảo quy định giao dịch chủ yếu thực hiện trực tuyến, tránh giao dịch bằng tiền mặt; Trần Diên Lượng giải thích rằng mục đích chính là xây dựng dấu vết giao dịch có thể truy vết, nhằm tăng cường cơ chế phòng chống rửa tiền, đồng thời làm cơ sở cho hệ thống thanh toán số. Ông nhấn mạnh rằng trong cộng đồng quốc tế, giám sát đối với tài sản ảo phần lớn xuất phát từ phòng chống rửa tiền và quản lý thanh toán, và Đài Loan cũng đi theo hướng tương tự. Hiện tại, Đài Loan điều tiết VASP bằng cơ chế đăng ký phòng chống rửa tiền; đến tháng 3, có tổng cộng 8 doanh nghiệp đã hoàn tất đăng ký, trong đó 5 doanh nghiệp kinh doanh các nghiệp vụ như nền tảng giao dịch, trao đổi, lưu ký và chuyển nhượng; 2 doanh nghiệp kinh doanh các nghiệp vụ như trao đổi, chuyển nhượng và lưu ký; ngoài ra 1 doanh nghiệp kinh doanh thương nhân chuyển nhượng.