InvestingWithBrandon

Si une baisse de 8 % par rapport au sommet historique (ATH), lorsque les valorisations étaient élevées au départ, vous choque... vous devez réévaluer vos philosophies d'investissement.
Prenez note mentalement de tous les comptes X qui ont publié des actions à bêta très élevé l'année dernière et qui ont maintenant chuté de plus de 75 %.
Je n'oublie jamais.
Soyez un investisseur, pas un spéculateur.

Vendre des calls couvertes est la stratégie d'options la plus populaire selon la mentalité de troupeau sur Terre.
Laissez-moi vous expliquer.
Les calls couverts signifient que vous possédez les actions, c'est ce qui les rend couvertes.
Si vous possédez les actions, vous êtes optimiste, n'est-ce pas ?
J'espère que oui !
Alors, qu'est-ce que cela signifie réellement de vendre des calls ?
Eh bien, vous acceptez de vendre vos actions à un certain prix dans un délai précis.
Ça a l'air bien, non ?
Vous pouvez vendre vos actions avec un profit et percevoir la prime.
En théorie, oui.
Mais dans le mond

Votre prix d'exercice HORRIBLE est la raison pour laquelle vous vous faites laminer avec les options...
(comment le corriger dès maintenant)
La plupart des investisseurs particuliers vendent des puts avec un prix d'exercice environ 5 % en dessous du prix actuel du marché pour "construire une marge de sécurité"
Ils font généralement cela avec des contrats mensuels.
Voici le GROS problème.
5 % n'est pas une marge de sécurité suffisante, surtout avec un contrat d'un mois où vous n'avez pas de vent arrière de croissance.
(au fur et à mesure que le BPA augmente, l'action suivra)
La solution consist

Si vous aviez mis $100 dans $TSLA en 2010, vous seriez "riche" aujourd'hui.
Eh bien... Voyons ce qui se serait passé si vous n'aviez rien fait et que vous aviez conservé jusqu'à maintenant.
Vous auriez eu 1 005 $ à la fin de 2015
et n'auriez rien fait
Puis regardé ce 1 005 $ grimper à environ 1 589 $ au pic de 2018
et n'auriez toujours rien fait
Puis regardé ces 1 589 $ être réduits à 1 049 $ lors du crash de fin 2018
et n'auriez toujours rien fait
Puis regardé cela exploser à environ 25 741 $ au sommet de novembre 2021
et n'auriez toujours rien fait
Puis regardé ces 25 741 $ s'effondrer à e

Le marché est en dessous de ses sommets.
Voici exactement ce que je fais.
Q à environ 573 $. NVDA à environ 171 $. META à environ 556 $.
Tous en dessous de leur ATH. Tous fondamentalement attrayants.
1. Vente de puts sécurisés sur le portefeuille pour un maximum de prime.
Le troupeau achète des puts pour se protéger. Les primes sont élevées.
Q $515 strike. META $500 strike. NVDA $150 strike.
Je perçois la prime et la déploie en actions et quelques calls.
2. Achat de LEAPS de 1 à 2 ans pendant que personne ne les veut.
Personne ne veut d'options d'achat lorsque le marché recule.
Je les achète à

10 000 $ en VOO. Ne jamais y toucher.
Voici ce qui se passe sur 30 ans.
Moyenne historique du S&P 500 : 10 % par an.
10 ans : 25 900 $.
20 ans : 67 275 $.
30 ans : 174 494 $.
Cela dépasse déjà 95 % des gestionnaires de fonds professionnels.
Vous n'avez rien fait.
Ajoutez maintenant la couche d'options par-dessus.
Vendez des puts sécurisés sur des entreprises de qualité proches de leur valeur intrinsèque.
Encaissez la prime. Achetez plus de VOO & Q. Achetez des LEAPS.
$10k à 10 % pendant 30 ans : 174 K$.
$10k à 25 % pendant 30 ans : 2,8 M$.
Même montant de départ.
Même 30 ans.
Le système est to

Meta a chuté de 30 % par rapport à son ATH.
Voici une opération qui pourrait avoir du sens
Plus haut sur 52 semaines : 796 $.
À propos d’aujourd’hui : environ 556 $.
En dessous de l’ATH : -30 %.
BPA supérieur au trimestre précédent.
Avantage concurrentiel. Pouvoir de fixation des prix. Cycle IA intact.
En baisse à cause du bruit macroéconomique, pas des fondamentaux.
L’opération :
Prix d’exercice : 500 $.
Durée : 1 an.
Prime estimée collectée : environ 5 500 $.
Garanties par le portefeuille de base.
Prenez les 5 500 $.
Achetez des actions Meta & des LEAPS.
Zéro cash inactif.
Est-ce que je achè

Nvidia est en baisse d'environ 19 % par rapport à son ATH.
Le calcul pour une option de vente sécurisée d’un an en ce moment.
ATH : 212 $.
Aujourd’hui : environ 171 $.
En dessous de l’ATH : -19 %.
Option de vente sécurisée pour un an au prix d’exercice $150 :
Prime estimée collectée : environ 2 300 $.
À 12 % en dessous du prix actuel.
Point mort après la prime : environ 127 $.
Une garantie en cash nécessiterait 15 000 $ en idle.
Portefeuille sécurisé = $0 idle.
Prenez les 2 300 $. Achetez des actions NVDA et des calls.
NVDA à $127 point mort.
Le bénéfice par action continue de croître.
C’es

Q a chuté de 10 % par rapport à son ATH.
Voici la transaction exacte que j’envisage.
Q : environ $573 aujourd’hui. ATH était à 637 $.
Vente de Put :
Put à 1 mois à $545 de strike : ~$400 collecté.
Put à 1 an à $515 de strike : ~$3 700 collectés.
Problèmes liés aux puts mensuels :
Il faut 9+ transactions consécutives juste pour égaler.
Le cash sécurisé nécessite 54 500 $ en idle.
Le marché peut rester à la baisse pendant des mois.
Put à 1 an — pourquoi je le fais :
EPS a 12 mois pour croître.
Le portefeuille de base est la garantie. Zéro cash en idle.
Prends les 3

Les gens sous-estiment à quel point $1 peut croître.
$1 investi avec un rendement annuel de 11 % devient :
- 8,94 $ en 20 ans
- $238 en 50 ans
(rendements du S&P 500 sans cerveau ici)
MAIS QUE SE PASSE-T-IL S'IL EXISTAIT UN MOYEN POUR VOUS D'OBTENIR 20 % PAR AN...
$1 investi avec un rendement annuel de 20 % devient :
- $53 en 20 ans
- 20 283 $ en 50 ans
(mon CAGR des 10 dernières années est de 24 %, pour info)
Maintenant, réfléchissez à ceci :
Chaque dollar que vous dépensez pour des choses dont vous n'avez pas besoin n'est pas seulement un dollar perdu aujourd'hui...

🟢Comment ajuster votre portefeuille pour 2026 :
PAS de day trading
PAS de swing trading
PAS de calls couverts
PAS de puts sécurisés par de l'argent liquide
PAS de conneries
AU LIEU DE ÇA, JE FAIS ÇA :
- Construire un portefeuille de base.
- Vendre des puts sécurisés par le portefeuille (pas par de l'argent liquide)
- Acheter des LEAPS avec la prime des puts vendus
- Acheter des actions avec la prime des puts vendus
(toutes les durées d'options sont supérieures à 1 an)
(beaucoup plus sûr, plus facile, plus rentable et reproductible)
Des gains simples.

J'ai plus de $2 MILLIONS de dollars en bourse dans $VOO et $Q.
Cela représentera en moyenne 12 % par an.
Je gagnerai $240k par an en ne faisant rien.
Cela ne prend même pas en compte les plus de 25 000 $/mois que je gagne avec les options.
Fibonacci ça !

COMMENT INVESTIR 100 000 $ IMMÉDIATEMENT EN 2026 :
(fonctionne avec n'importe quel montant cependant)
$40k $VOO
$40k $Q
$20k entreprises individuelles
Vendre un portefeuille de puts à 1 an sécurisé, pas en espèces sécurisées, sur des entreprises qui répondent à ces critères :
1. Doit être en dessous de la valeur intrinsèque.
2. Doit avoir une barrière (moat).
3. Doit avoir un pouvoir de fixation des prix.
4. Doit avoir un avantage concurrentiel durable.
5. Je dois être d’accord pour le conserver à long terme au cas où je serais assigné des actions, je peux utiliser la stratégie

Monsieur le Marché frappe à votre porte 600 fois par jour.
Il vous propose Apple à 200 $.
Puis 150 $.
Puis 250 $.
Puis 180 $.
Aucune de ces valeurs n’est la véritable valeur.
La plupart des gens réagissent à chaque coup.
Acheter à 200 $. Il dit 150 $. Ils vendent paniqués.
Le marché rebondit à 280 $. Ils reviennent en courant.
Acheter cher. Vendre bas. Répéter à l’infini.
Voici ce que je fais.
J’ignore ses prix quotidiens.
Je surveille les véritables fondamentaux de l’entreprise.
Et quand il me propose quelque chose de vraiment bon marché, je frappe.
En investisseme

La plupart des investisseurs aiment les dividendes.
Je préfère les rachats d’actions.
Voici pourquoi.
L’entreprise a $100 de bénéfices totaux.
100 actions en circulation.
BPA = $1 par action.
L’entreprise rachète 10 % des actions.
Il reste maintenant 90 actions en circulation.
Même $100 de bénéfices.
BPA = 1,11 $ par action.
C’est une augmentation de 10 % du BPA sans faire croître le chiffre d’affaires d’un seul dollar.
Le BPA augmente.
Le prix de l’action suit.
C’est toujours le cas à long terme.
Et la meilleure partie ?
Vous ne payez aucun impôt sur l’appréciat

La plupart des gens pensent que les marchés haussiers et baissiers sont aléatoires.
Ce ne l’est généralement pas.
Le marché suit la croissance des bénéfices par action (EPS) vers le haut et vers la droite à long terme.
Lorsqu’il s’éloigne trop de la ligne — il revient en arrière.
Lorsqu’il s’éloigne trop en dessous de la ligne — il rebondit vers le haut.
C’est tout. C’est tout le jeu.
1999 — le marché était à 24-25x le PER.
Très au-dessus de la ligne. Il a chuté de 50 %.
2022 — le marché était au-dessus de la ligne.
Il a chuté de 35 %.
Actuellement — le marché est légèrement au-dessus de la li

Le S&P 500 n'a jamais échoué à atteindre de nouveaux sommets historiques après une crise.
Pas après 1987.
Pas après 2000.
Pas après 2008.
Pas après 2020.
Pas après 2022.
Chaque fois, les experts disaient que c’était différent cette fois.
Chaque fois, ils avaient tort.
La crise donne l’impression que c’est la fin quand on la vit.
Puis, cinq ans plus tard, on se rend compte que c’était la meilleure opportunité d’achat de toute notre vie.
Les personnes qui ont paniqué et sont sorties ont enregistré des pertes permanentes.
Ceux qui ont gardé leur structure et sont restés ont

Le S&P 500 n'a jamais échoué à atteindre de nouveaux sommets historiques après une crise.
Pas après 1987.
Pas après 2000.
Pas après 2008.
Pas après 2020.
Pas après 2022.
Chaque fois, les experts disaient que c’était différent cette fois.
Chaque fois, ils avaient tort.
La crise donne l’impression que c’est la fin quand on la vit.
Puis, cinq ans plus tard, on se rend compte que c’était la meilleure opportunité d’achat de toute notre vie.
Les personnes qui ont paniqué et sont sorties ont enregistré des pertes permanentes.
Ceux qui ont gardé leur structure et sont restés ont