台中地检署依银行法及反洗钱法起诉 7 人，非法资金流达 36.4 亿元

台中地方检察署（台中地检署）于 4 月 23 日正式起诉万里开发公司负责人洪岳鹏及台中银行 6 名分行主管，共计 7 人，涉嫌罪名包括违反银行法特别背信罪、洗钱防制法鉅额洗钱罪及组织犯罪防制条例相关罪嫌。根据联合新闻网援引台中地检署起诉书，案件涉及不法金流达 36 亿 4,000 万元新台币。

起诉背景与涉案人员架构

根据台中地检署起诉书，万里开发公司负责人洪岳鹏涉嫌拉拢台中银行潭子、北屯、中正及头份等 4 家分行的主管合谋，协助诈骗及线上博彩集团进行洗钱活动，犯罪期间为 2024 年 9 月至 2025 年 4 月。

起诉罪名涵盖：违反银行法特别背信罪、洗钱防制法鉅额洗钱罪，以及组织犯罪防制条例相关罪嫌。

涉嫌犯罪手法：系统性规避洗钱防制机制

根据台中地检署起诉书，涉案银行主管涉嫌采用以下手法协助掩护不法金流：

· 以 12 家无实际营业的虚设行号（包含佳○实业社等）名义开设金融账户

· 办理开户时未依规定留存开户影像照片

· 刻意调高各商号账户的鉅额转账额度

· 人头账户触发洗钱警示通报时，刻意延迟向主管机关申报异常

· 已完成申报后，仍怠于执行账户暂停、限制或终止汇款等法定防制措施

上述手法使不法所得得以透过密集网络银行转账迅速移转，掩饰资金来源与去向。

查扣资产与各被告司法处置结果

根据镜报报道，法务部调查局航业调查处历经数月蒐证后，分三波对万里开发公司及台中银行相关地点实施搜索，查扣涉案人员名下存款、不动产、股票及车辆，合计 2 亿 6,910 万馀元新台币。

台中地检署完成侦讯后各被告的司法处置结果如下：

洪岳鹏（万里开发负责人）：声押获准

张姓经理（潭子分行）：声押获准

莊姓经理（头份分行）：声押获准

黄姓经理（中正分行）：以新台币 1,000 万元交保

姚姓经理（北屯分行）：以新台币 600 万元交保

苏姓襄理（北屯分行）：以新台币 50 万元交保

陈姓襄理（中正分行）：无保请回

根据台中银行于 2026 年 4 月 1 日发布的重大讯息公告，该行表示已配合调查局搜索及询问程序，并强调本案对公司整体财务与业务无影响。

常见问题

此案正式起诉日期为何，共有多少名被告？

根据台中地检署官方起诉书，本案于 2026 年 4 月 23 日正式起诉，共 7 名被告，包括万里开发公司负责人洪岳鹏及台中银行 4 家分行的 6 名主管及襄理。

案件涉及的不法金流总额与查扣金额各为多少？

根据联合新闻网援引台中地检署起诉书，涉案不法金流总额达 36 亿 4,000 万元新台币；法务部调查局查扣涉案人员名下资产合计 2 亿 6,910 万馀元新台币，涵盖存款、不动产、股票及车辆。

台中银行是否已就此案发出正式公告？

根据台中银行于 2026 年 4 月 1 日发布的重大讯息，该行已公告配合调查局搜索及询问程序，并表示本案对公司整体财务与业务无影响。