Investing With Brandon

我每月靠期權賺取大約$29k 。
沒有日內交易
沒有波段交易
沒有備兌認購
沒有現金擔保的看跌期權
沒有廢話
相反地，我做的是：
建立基礎投資組合
賣出以投資組合作擔保的看跌期權(而不是現金擔保的看跌期權)
用賣出看跌期權的權利金買入LEAPS
用賣出看跌期權的權利金買入股票
(所有1年以上的期權合約)
我可以把它解釋給一個13歲的孩子聽，而且我很可能會超越閱讀這篇文章的95%的人。
簡單的勝利。

散戶投資者一生都被灌輸如何在股市中獲利的胡說八道。
多做交易
多看螢幕
畫更多線
使用更多指標
增加槓桿
改善時機
採用更複雜的期權策略
所有這些都是為了發現……一切都是浪費。
你最終會感受到的厭惡感，將是你前所未有的體驗。
你傾注心血於交易，卻未能成功。
就像幾乎所有人一樣……
到那時，你會放棄，認為股市不適合你。
但我花了多年才明白的殘酷真相是，並不是你，而是你在試圖預測不可預測的事物……
試圖挑選下一台贏的老虎機。
這根本不可能以可重複的方式發生……
當你腦中那個開關被打開，一切都會改變。
我這篇文章沒有其他動機，僅僅是想幫助人們擴展他們的投資組合。
因為我知道每個帳戶背後都是一個人，有一個家庭，一個依賴金錢來提供未來的生活。
所以如果你在2026年只做一件事，你一定要看我做的這個YouTube播放清單。
它解釋了經過十多年努力，如何用股票和期權來擴展。
不再做日內交易。
不再用那些胡扯的期權策略。
那已經結束了！
如果你準備好徹底改變，一切都會不同，這是我的YouTube連結：
你再也不會以同樣的眼光看待這一切。

如果從歷史最高點（ATH）下跌8%，當時估值已經很高，讓你感到震驚……你需要重新評估你的投資理念。
記下去年所有發布瘋狂高β股票的X帳戶，現在都已經下跌75%以上。
我永遠不會忘記。
做一個投資者，而不是投機者。

賣出覆蓋看漲期權是地球上最受歡迎的群眾心態“期權策略”。
讓我來解釋。
覆蓋看漲期權意味著你擁有股票，這就是它被稱為“覆蓋”的原因。
如果你擁有股票，你就是看多的，對吧？
希望如此！
那麼，賣出看漲期權到底意味著什麼？
嗯，你同意在某個價格和某個時間範圍內出售你的股票。
聽起來不錯吧？
你可以以盈利的價格賣出你的股票，並收取權利金。
理論上是這樣，當然。
但在現實世界中，有一個重大問題。
限制你的上行空間！
我無法告訴你我和多少人交談過，他們因為看多而買入股票，然後有人說“為什麼不從你持有的股票中產生一些現金流”
所以他們賣出看漲期權來對沖他們的股票，股票大幅跳空上漲(，因為他們看好這家公司……記住)，他們被迫以遠低於市場價格的價格賣出股票……
CCs 9/10次都有效，但那1/10次你會被套，屢次教訓你自己。

你那可怕的行使價是你用期權被套的原因...
(如何立即修正)
大多數散戶投資者會以比當前市價低約5%的行使價賣出看跌期權，以「建立安全邊際」
他們通常使用每月合約。
這裡有個大問題。
5%並不足夠作為安全邊際，尤其是在沒有成長動能的1個月合約中。
(隨著每股盈餘（EPS）上升，股價也會跟著上漲)
解決方案是賣出1年以上的投資組合擔保看跌期權。
你可以選擇比價位低20%的行使價，獲得優渥的權利金，建立更好的安全邊際，降低損益平衡點，並擁有EPS成長的動能...
更簡單。更安全。更具可複製性。在現實世界中更有利潤。

如果你在2010年把$100 投入到$TSLA 中，你今天會“富有”。
嗯……讓我們假設你什麼都沒做，一直持有到現在。
到2015年底，你會有$1,005
而且什麼都沒做
然後看到那$1,005在2018高點升到大約$1,589
還是什麼都沒做
接著看到$1,589在2018年底的崩盤中跌到$1,049
還是什麼都沒做
然後看到它在2021年11月的高點飆升到大約$25,741
還是什麼都沒做
接著看到$25,741在2022年10月的底部崩跌到大約$12,871
還是什麼都沒做
然後看到$12,871在2025年末爆升到超過$26,950
而且出於某種原因終於決定做點什麼……
那麼，是的，$100 在2010年投資特斯拉，今天價值會超過$26,950。
教訓是相同的。
每個人都幻想著最終的數字。
幾乎沒有人有勇氣忍受波動來實現它……

市場已經遠離高點。
以下是我正在做的事情。
Q 約 $573。NVDA 約 $171。META 約 $556。
全部低於歷史新高。基本面都很有吸引力。
1. 賣出組合中的保障賣權，獲取高額權利金。
群眾在買入賣權以作保護。權利金較高。
Q $515 行使價。META $500 行使價。NVDA $150 行使價。
收取權利金，並將其投入股票和一些看漲期權。
2. 在沒有人想要的時候購買1-2年的LEAPS。
當市場回調時，沒有人想買看漲期權。
我以底價買入。
方向只要正確，時間長了就沒問題。
3. 每週以平均成本法投資於VOO、Q和優質公司，並以合理價格買入。
我不做的事情：
恐慌性拋售。
閱讀每一則看空的頭條新聞。
等待永遠不會來的確定性。
資本化模式。不是生存模式。
2020年。2022年。2025年。每次都用同樣的策略。

$10,000 在 VOO。永遠不動。
以下是30年的結果。
標普500歷史平均年回報率：10%。
10年後：$25,900。
20年後：$67,275。
30年後：$174,494。
這已經超過了95%的專業基金經理。
你什麼都沒做。
現在在上面加入期權層。
在接近內在價值的優質公司上賣出有擔保的看跌期權。
收取權利金。買入更多 VOO 和 Q。買入LEAPS。
$10k 在10%的年化下，30年後：$174K。
$10k 在25%的年化下，30年後：$2.8M。
相同的起始金額。
相同的30年。
系統就是一切。
40% VOO。40% Q。20% 個別公司。
這是基礎。然後期權層做剩下的事。
VOO大約$590 今天。仍在買入。一直在買。

Meta較其歷史最高點下跌了30%。
這是一個可能有意義的交易
52週高點：$796。
今天大約：$556。
距離歷史最高點：-30%。
每股盈餘（EPS）上季超出預期。
護城河。定價權。AI週期完整。
由於宏觀噪音而非基本面下跌。
交易方案：
行使價：$500。
期限：1年。
預估收取的權利金：約$5,500。
由基礎投資組合擔保。
拿到$5,500。
買入Meta股票和LEAPS。
零現金閒置。
我會在$500買Meta嗎？
當然會。
所以我賣出看跌期權，獲得等待的報酬。
投資組合擔保的看跌期權再次獲勝。

Nvidia 目前較其歷史最高點（ATH）下跌約19%。
目前一年的賣出看跌期權的數學計算。
ATH：$212。
今日約：$171。
距離 ATH：-19%。
以$150 行使價的1年期組合保證賣出期權：
預估收取權利金：約$2,300。
低於現價12%。
扣除權利金後的平衡點：約$127。
現金保證需要閒置$15,000。
組合保證 = $0 閒置。
拿著$2,300，買入NVDA股票和看漲期權。
NVDA在$127 平衡點。
每股盈餘仍在成長。
這是非凡的價值。
我樂意接受這個任務。
組合保證賣出期權再次獲勝。

Q 目前較其歷史最高點（ATH）下跌了10%。
以下是我正在觀察的確切交易。
Q：今天約在$573 。ATH 為$637。
賣出看跌期權：
一個月期權，行使價為$545 ：收取約$400 的權利金。
一年期看跌期權，行使價為$515 ：收取約$3,700的權利金。
每月看跌期權的問題：
需要連續進行9筆以上的交易才能匹配。
保證金需要$54,500閒置資金。
市場可能會持續下跌數月。
一年期看跌期權——為何我會這麼做：
每股盈餘（EPS）有12個月的成長時間。
基本投資組合即為抵押品，沒有閒置現金。
拿著$3,700的權利金，可能買入Q股票和看漲期權。
一年後Q的價格在$515 ，歷史上將是便宜的。
我對這個賦予（assignment）感到滿意。
投資組合的保證金看跌期權再次獲勝。

人們低估了$1 的成長潛力。
$1 以每年11%的回報率投資，將變成：
- 20年後$8.94
- 50年後$238
(這裡是無腦的標普500回報)
但如果有一個方法讓你每年獲得20%的回報呢...
$1 以每年20%的回報率投資，將變成：
- 20年後$53
- 50年後$20,283
(我過去10年的年複合成長率是24%，僅供參考)
現在想想：
你在不需要的東西上花的每一美元，不僅僅是今天損失的一美元...
還是未來損失的數千美元...

🟢如何為2026年修正你的投資組合：
不要日內交易
不要波段交易
不要覆蓋買權
不要現金擔保賣出
不要胡扯
取而代之的是，我這樣做：
- 建立基本投資組合。
- 賣出擔保賣出(非現金擔保)的賣出期權
- 用賣出期權的權利金購買LEAPS
- 用賣出期權的權利金購買股票
(所有期權期限都超過1年)
(更安全、更簡單、更有利可圖且可複製)
簡單的勝利。

我在股市裡有超過$2 百萬美元，分別在$VOO 和$Q。
這將平均每年12%。
我不用做任何事就能賺到$240k 一年的收入。
這還不包括我每月用期權賺取的2.5萬美元以上。
用費波那契來分析吧！

如何在2026年立即投資$100,000：
(適用於任何金額)
$40k $VOO
$40k $Q
$20k 個別公司
出售1年期看跌期權組合，保證有擔保，而非現金擔保，針對符合以下條件的公司：
1. 必須低於內在價值。
2. 必須具有護城河。
3. 必須具有定價權。
4. 必須具有持久的競爭優勢。
5. 如果我被分配股票，我願意長期持有，我可以使用輪策略，耐心地「擺脫」股票（如果我想的話）。
關鍵提示：
- 組合是有擔保的，而非現金。
- 我保持比例平衡，以便如果我被分配，基本組合可以用來產生現金以應對分配。
- 做1年期合約。
- 如果遵循上述5點，你被分配的機率較低，但即使被分配，也沒關係！因為這是個很棒的公司，價格也很合理。
- 這就是我在短短幾年內累積到幾百萬美元的原因……說真的，如果你有正確的框架，這比大多數人想像的要容易得多。

市場先生每天敲你的門600次。
他以$200的價格向你推銷蘋果。
接著是$150。
然後是$250。
再來是$180。
這些都不是真正的價值。
大多數人對每一次敲門都做出反應。
在$200時買入。他說$150。他們恐慌性拋售。
市場反彈到$280。他們又追進去。
高買低賣。永遠重複。
這是我的做法。
我忽略他的每日價格。
我關注企業的真正基本面。
& 當他提供我真正便宜的時候，我就出手。
在投資中，你沒有被叫打的限制。
你可以讓1000次投球都錯過。
只揮擊那些肥球。