Ấn Độ thực sự thắt chặt kiểm soát ngành tiền điện tử. Lần này không có nửa vời. Các cơ quan chức năng Ấn Độ vừa tăng cường đáng kể các quy định xác thực cho tất cả những ai muốn giao dịch trên các nền tảng trao đổi trong nước. Đằng sau tất cả điều đó, là cuộc chiến chống rửa tiền và tài trợ khủng bố là ưu tiên hàng đầu.

Vậy cụ thể, điều này thay đổi gì đối với người dùng? Đơn vị Tình báo Tài chính Ấn Độ đã áp dụng các kiểm tra danh tính cực kỳ nghiêm ngặt kể từ tháng Một. Chúng ta nói đến selfie trực tiếp kèm phát hiện nháy mắt, định vị GPS, dấu thời gian, địa chỉ IP. Ngoài số PAN bắt buộc, giờ đây còn phải cung cấp các giấy tờ bổ sung như hộ chiếu, giấy phép lái xe, Aadhaar hoặc thẻ cử tri. Tất cả đều xác nhận qua OTP. Thậm chí còn có phương pháp penny-drop, một khoản phí nhỏ một rupee để xác minh rằng tài khoản ngân hàng thực sự tồn tại.

Điều tôi đặc biệt quan tâm là các khách hàng được coi là rủi ro cao, liên quan đến các thiên đường thuế hoặc các khu vực pháp lý của GAFI, sẽ phải trải qua các cuộc kiểm tra thận trọng mỗi sáu tháng. Đây là chuyện nghiêm túc. Các nền tảng không còn được phép hỗ trợ ICO, cấm sử dụng các công cụ trộn hoặc tumblers khiến giao dịch không thể truy vết. Đăng ký bắt buộc với FIU, báo cáo các hoạt động đáng ngờ, lưu trữ dữ liệu trong năm năm.

Ấn Độ luôn có cách tiếp cận thận trọng với tiền điện tử. Chính thức, nó được xếp loại như tài sản số ảo theo luật thuế thu nhập năm 1961. Công dân Ấn Độ có thể mua bán qua các nền tảng đăng ký, nhưng không được công nhận là tiền tệ hợp pháp để thanh toán. Đó là vị trí cân bằng giữa chấp nhận và kiểm soát.

Ở phạm vi rộng hơn, điều này phản ánh xu hướng toàn cầu. Khi việc áp dụng blockchain tăng tốc, dữ liệu sẵn có cho các mô hình AI cũng tăng theo. Các phương pháp bảo mật dựa trên che giấu thông tin đang bị phá vỡ về cấu trúc. Các kiến trúc tiền điện tử thực sự bền vững là những kiến trúc chống lại khả năng nâng cao của AI.

Và rồi còn có trường hợp Bhutan đang gây chú ý. Vương quốc này đã bán khoảng 70% số Bitcoin của mình vào tháng 10 năm 2024, giảm dự trữ từ khoảng 13.000 BTC xuống còn 3.954 BTC. Lúc đó, giá trị khoảng 280 triệu đô la. Bhutan dường như đã giảm hoạt động khai thác Bitcoin bằng năng lượng thủy điện, không có ghi nhận lớn nào mới kể từ đó. Đây là một quyết định chiến lược thú vị cho một quốc gia từng đặt cược vào Bitcoin như nguồn thu nhập.

Tổng thể, việc thắt chặt quy định ở Ấn Độ cho thấy rằng không thị trường tiền điện tử nào có thể bỏ qua các yêu cầu về tuân thủ. Các nền tảng thích nghi sẽ tồn tại, còn những nền tảng không thích ứng sẽ biến mất. Đó là quá trình tự nhiên của ngành hướng tới sự trưởng thành.