Vừa mới vớ được một trong những câu chuyện lừa đảo tiền mã hóa điên rồ nhất và thành thật mà nói, đúng là hết sức trắng trợn khi những kẻ đó dám làm đến mức như vậy. Hai anh em Cajee đã thực hiện điều có thể là vụ lừa đảo tiền mã hóa lớn nhất trong lịch sử Nam Phi, và cả câu chuyện này đọc lên như một bộ phim cướp.

Thế rồi quay lại năm 2019, hai người anh em trẻ tên Raees (20) và Ameer Cajee (17) đã khởi động nền tảng này có tên Africrypt. Lời hứa của họ? Tối đa 10% lợi nhuận hằng ngày thông qua các thuật toán bí mật và giao dịch arbitrage. Nghe thì phát điên khi bạn nói thẳng ra như vậy, nhưng hàng nghìn người đã tham gia. Và điểm mấu chốt là - đây không phải kiểu lừa đảo vô danh. Hai anh em Cajee rất “lôi cuốn”. Họ ăn mặc đúng chất, phô trương chiếc Lamborghini Huracán, đi khắp thế giới, định vị mình như những thiên tài tiền mã hóa mới. Tất cả chỉ là một vở diễn.

Nhưng phía sau lối sống xa hoa đó? Không có gì thật sự chống đỡ cho bất cứ điều nào. Không có kiểm toán, không có giấy phép, không có giao dịch thực sự nào đang diễn ra. Chỉ có lời hứa và sự hình dung. Tiền của nhà đầu tư hoàn toàn nằm trong quyền kiểm soát của họ, không hề tách bạch khỏi các tài khoản cá nhân. Một nhà đầu tư sau đó cũng thừa nhận rằng số tiền chỉ được chuyển qua lại theo ý họ muốn.

Rồi ngày 13 tháng 4 năm 2021 ập tới. Africrypt gửi email tuyên bố rằng họ đã bị hack. Mọi thứ đều bị xâm phạm - ví, máy chủ, bạn kể gì cũng có. Nhưng đây mới là chỗ đáng ngờ: họ van xin nhà đầu tư đừng báo cáo chuyện đó với cơ quan chức năng. Vài ngày sau, trang web biến mất trong bóng tối, văn phòng trống trơn, số điện thoại bị ngắt kết nối. Hai anh em Cajee đã biến mất.

Nhưng họ không rời đi tay trắng. Trước khi mất hút, họ đã thanh lý hết mọi thứ - bán Lamborghini, khu suite khách sạn hạng sang, căn hộ sát biển ở Durban. Các báo cáo cho biết ban đầu họ chạy sang UK, nhưng bước đi thực sự là lấy được danh tính giả và quốc tịch từ Vanuatu. Họ “cuỗm” đi 3.6 tỷ rand, tương đương khoảng 240 triệu đô la Bitcoin.

Chỗ phân tích blockchain giúp lộ ra sự sơ hở của họ là ở đây: không hề có vụ hack. Tất cả dòng tiền đều là các khoản chuyển nội bộ. Crypto bị đánh cắp bị chia nhỏ ra nhiều ví, đưa qua các dịch vụ trộn tiền (mixers), rồi sau đó gửi đến các nền tảng đặt ngoài khơi. Toàn bộ câu chuyện về vụ hack chỉ là một vở diễn.

Điều khiến mọi thứ có thể kéo dài lâu như vậy là vì hồi đó tiền mã hóa thậm chí còn chưa được điều chỉnh ở Nam Phi. Cơ quan Quản lý Hành vi trong Lĩnh vực Tài chính (Financial Sector Conduct Authority) mở một cuộc điều tra nhưng về mặt pháp lý gần như chẳng có gì để dựa vào. Hai anh em Cajee đã tận dụng trọn vẹn “vùng xám” tổng hợp.

Trong nhiều năm, họ vẫn lẩn khuất. Rồi chính quyền Thụy Sĩ khởi động một cuộc điều tra rửa tiền và lần theo dấu vết của số tiền - ban đầu đi qua Dubai, bị trộn lẫn, rồi cuối cùng kết thúc ở Zurich. Năm 2022, Ameer Cajee bị bắt tại đó khi đang cố truy cập các ví Trezor chứa số Bitcoin bị đánh cắp. Nhưng do không có các cáo buộc truy tố thực sự, anh ta được thả tại ngoại và thuê ở một khách sạn hạng sang với giá một đêm sang trọng lên tới mức một khoản tiền lớn.

Hôm nay thì sao? Hai anh em Cajee chưa bao giờ quay lại xuất hiện công khai. Hầu hết nhà đầu tư không thể lấy lại được bất cứ thứ gì. Câu chuyện Africrypt về cơ bản là một bài học bậc thầy về việc thời kỳ đầu của crypto đã trở thành một “sân chơi” hoàn hảo cho gian lận - lời hứa về lợi nhuận điên rồ, hình ảnh của sự giàu có tức thì, và không có sự giám sát. Nhưng nó cũng là một lời nhắc nhở tàn nhẫn về những gì xảy ra khi hàng nghìn người đánh mất toàn bộ tiền tiết kiệm của mình vào tay hai đứa trẻ biết cách diễn trò.