Hoa Kỳ đe dọa cắt ngân hàng tư nhân Thụy Sĩ MBaer khỏi hệ thống tài chính vì cáo buộc có liên hệ với Iran, Nga và Venezuela

Bộ trưởng Tài chính Hoa Kỳ Scott Bessent tham dự phiên điều trần của Ủy ban Thượng viện về Ngân hàng, Nhà ở và Phát triển Đô thị trước Báo cáo thường niên của Hội đồng Giám sát Ổn định Tài chính đối với Quốc hội, tại Điện Capitol ở Washington, D.C., Hoa Kỳ, ngày 5/2/2026. Reuters/Jonathan Ernst · Reuters

Bởi David Lawder và Ariane Luthi

Thứ Sáu, ngày 27/2/2026 lúc 4:11 SA (GMT+9) Thời gian đọc 4 phút

Bởi David Lawder và Ariane Luthi

WASHINGTON/ZURICH, 26/2 (Reuters) - Bộ Tài chính Hoa Kỳ hôm thứ Năm đã giáng một đòn có thể gây suy yếu nghiêm trọng lên ngân hàng tư nhân Thụy Sĩ MBaer Merchant Bank AG khi đe dọa cắt đứt khả năng tiếp cận của ngân hàng này với hệ thống tài chính Hoa Kỳ với lý do họ đã vi phạm các lệnh trừng phạt đối với Iran, Nga và Venezuela.

Bộ Tài chính cáo buộc rằng MBaer và các nhân viên của mình đã tạo điều kiện cho hoạt động tham nhũng gắn với việc rửa tiền của Venezuela và Nga, ngoài các hành vi rửa tiền và tài trợ khủng bố thay mặt cho Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran và ‌lực lượng Quds của lực lượng này, là các thực thể chịu các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ.

Động thái hiếm hoi này đã kích hoạt công cụ mạnh nhất trong quyền lực thực thi trừng phạt của Hoa Kỳ chống lại MBaer.

MBaer cho biết họ sẽ đưa ra bình luận về thông báo của Mỹ sau khi tham vấn các luật sư tại Mỹ.

BỘ TRƯỞNG TÀI CHÍNH ĐƯA CÁC NGÂN HÀNG VÀO TẦM CHÚ Ý

“MBaer đã chuyển hơn một trăm triệu đô la thông qua hệ thống tài chính Hoa Kỳ thay mặt cho các tác nhân phi pháp có liên hệ với Iran và Nga,” Bộ trưởng Tài chính Hoa Kỳ Scott Bessent cho biết trong một tuyên bố. “Các ngân hàng cần lưu ý rằng Bộ Tài chính Hoa Kỳ sẽ kiên quyết bảo vệ tính toàn vẹn của hệ thống tài chính Hoa Kỳ bằng toàn bộ sức mạnh từ thẩm quyền của chúng tôi.”

Cơ quan quản lý thị trường Thụy Sĩ FINMA cho biết họ đang liên lạc với ngân hàng và các cơ quan chức năng của Mỹ, và đã kết luận các thủ tục thực thi riêng của mình đối với MBaer ba tuần trước đó.

Do có kháng cáo từ phía MBaer, FINMA không thể triển khai các biện pháp riêng của mình nhưng đã chỉ định một đơn vị kiểm toán như một bên giám sát tại ngân hàng, cơ quan này cho biết.

MBaer cho biết ⁠họ đang hợp tác đầy đủ với các cơ quan chức năng Thụy Sĩ và ủng hộ công việc của bên kiểm toán. Ngân hàng cho biết họ tiếp tục có nền tảng vốn và thanh khoản vững chắc và đang tiến hành các hoạt động kinh doanh của mình trong mức có thể. “Các lợi ích của khách hàng và việc tuân thủ các yêu cầu pháp lý là những ưu tiên cao nhất của MBaer Merchant Bank AG,” ngân hàng này cho biết.

Giáo sư Michael Levi, một chuyên gia về rửa tiền quốc tế tại Đại học Cardiff, cho biết thông báo của Mỹ là một “tín hiệu chiến lược nhằm không giúp các kẻ thù của Mỹ.”

Ông nói rằng việc nhắm vào ngân hàng của một nước thuộc nhóm G10 đã củng cố thông điệp, dù quy mô nhỏ của MBaer có nghĩa là mọi thiệt hại lan tỏa sẽ không đáng kể. “Sự đa dạng của ‘các tác nhân xấu’ được nêu rõ hoặc bị cáo buộc khiến việc đó về mặt chính trị dễ hơn, nhưng vẫn sẽ có những câu hỏi được đặt ra đối với các cơ quan quản lý Thụy Sĩ,” Levi ​nói​ với Reuters.

Dữ liệu được công bố bởi cơ quan chống rửa tiền trong Cục Thực thi Tội phạm Tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, tức FinCEN, cho thấy đây là lần đầu tiên ⁠Hoa Kỳ đe dọa áp dụng biện pháp như vậy, được đưa vào thực thi sau các vụ tấn công 9/11, đối với một ngân hàng ở Thụy Sĩ.

Câu chuyện tiếp tục  

Một phát ngôn viên của Bộ Tài chính không sẵn sàng ngay lập tức để bình luận thêm.

Washington từ lâu đã theo dõi các ngân hàng Thụy Sĩ về mức độ tuân thủ các lệnh trừng phạt, và chính quyền Trump đã áp mức thuế quan thương mại cao nhất ở châu Âu lên Thụy Sĩ vào năm ngoái.

Tuy nhiên, vào cuối năm ngoái, Bern và Washington đã đạt được một thỏa thuận để giảm các mức thuế quan đó phù hợp với mức của Liên minh Châu Âu. Hoa Kỳ muốn hoàn tất thỏa thuận đó trước cuối tháng Ba.

MBaer được thành lập vào năm 3.5Bởi Michael Baer, một cựu thành viên ban điều hành tại ngân hàng tư nhân Thụy Sĩ Julius Baer lớn hơn nhiều, ngân hàng này được thành lập bởi cụ cố của ông.

Trong một cuộc phỏng vấn với Michael Baer được đăng tải vào tháng 10/2023, trang tin Finews của Thụy Sĩ cho biết ngân hàng có 3,5 tỷ franc Thụy Sĩ tài sản được quản lý.

ĐỀ XUẤT THAY ĐỔI QUY ĐỊNH

Bộ Tài chính đã đề xuất thay đổi một quy định, nếu được hoàn tất, sẽ cấm các tổ chức tài chính Hoa Kỳ thuộc phạm vi quản lý không được mở hoặc duy trì một tài khoản ngân hàng đại lý cho hoặc thay mặt MBaer.

Hoa Kỳ là cơ quan quản lý quyền lực nhất thế giới chủ yếu vì họ có thể cắt quyền tiếp cận đô la của một ngân hàng, đây là một trụ cột của tài chính quốc tế.

Ngân hàng châu Âu cuối cùng phải chịu số phận như vậy là ABLV của Latvia, đã bị đóng cửa vào năm 2018 sau khi các cơ quan chức năng của Mỹ cáo buộc ngân hàng này rửa tiền và vi phạm các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ.

FinCEN đã công bố một thông báo về dự thảo quy tắc mời gửi ý kiến bằng văn bản trong 30 ngày cho kế hoạch cắt MBaer khỏi hệ thống tài chính dựa trên đô la của Hoa Kỳ.

FinCEN cho biết ngân hàng đã sử dụng các công ty bình phong để che giấu những người đứng sau các giao dịch như vậy, đồng thời làm nổi bật các luồng tiền gắn với công ty dầu mỏ nhà nước PDVSA của Venezuela từ năm 2020.

Cơ quan này cho biết khoản tiền đó liên quan đến việc bán hàng triệu thùng dầu thô Venezuela, qua đó làm vi phạm các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ.

Không PDVSA, cũng như chính phủ Venezuela, không phản hồi ngay lập tức các yêu cầu bình luận.

FinCEN nhấn mạnh sự chiếm ưu thế của người Nga trong nhóm khách hàng của ngân hàng, bao gồm cả những người thuộc diện bị trừng phạt, cho biết rằng “các tài khoản thuộc về người Nga có khả năng chiếm phần lớn nhất tài sản được quản lý của ngân hàng.”

FinCEN liên kết ngân hàng Thụy Sĩ với “các hoạt động phi pháp”, bao gồm rửa tiền, đối với các chính trị gia và doanh nhân người Nga và Ukraine có liên hệ với Điện Kremlin.

(Thông tin do Daphne Psaledakis và David Lawder thực hiện; Ariane Luthi, John O’Donnell, ​Tommy Reggiori Wilkes, Oliver Hirt, Dave Graham và Vivian Sequera; Biên tập bởi David Ljunggren, Rod Nickel)

Điều khoản và Chính sách Quyền riêng tư

Bảng điều khiển Quyền riêng tư

Thông tin thêm