Paxos Labs завершила інвестиційне фінансування на 12 млн, Amplify перетворює бездіяльні активи на активний дохід

Paxos Labs залучила 12,0 млн доларів США в рамках стратегічного раунду фінансування, який очолює Blockchain Capital, щоб розширити свою платформу Amplify. Amplify — це набір інструментів, який дозволяє криптовалютним платформам інтегруватися через один SDK, одночасно надаючи інструменти для отримання доходу на цифрові активи, криптовалютного кредитування під заставу та випуску стейблкоїнів бренду.

Архітектура Amplify із трьома модулями: один інтегрований доступ до трьох ключових фінансових послуг

Комплект Amplify містить три незалежні модулі, які інтегруються через один SDK та забезпечують налаштовані функції керування:

Earn (модуль доходу): дозволяє платформі отримувати дохід за рахунок цифрових активів, які утримують користувачі, перетворюючи залишки неактивних криптовалют на джерело активних винагород

Borrow (модуль позик): забезпечує кредитні послуги під заставу цифрових активів; користувачам не потрібно передавати базові активи, щоб отримати ліквідність

Mint (модуль випуску): дозволяє партнерським платформам випускати стейблкоїни власного бренду, формуючи можливості монетизації на рівні платформи

Paxos Labs відповідає за централізоване управління диспетчеризацією ліквідності, належною перевіркою контрагентів і бек-офісними операціями, а також ділиться з інтегрованими партнерами частиною доходу, що генерується. Така модель концентрує комплаєнс і технічну складність на стороні Paxos Labs, даючи партнерським платформам змогу швидко та з низькими витратами розгорнути повний набір фінансових сервісів.

Партнери на ранній стадії та тло галузевих тенденцій

Наразі Aleo, Hyperbeat і Toku вже використовують комплект Amplify. Зокрема Hyperbeat із моменту запуску 9 квітня керує активами на суму понад 510 тис. доларів США, що свідчить про те, що раннє впровадження дало початковий ефект. Окрім Blockchain Capital, цей раунд фінансування також привернув участь Robot Ventures, Maelstrom і Uniswap.

Тенденція до розширення доходів і позикових сервісів у криптоіндустрії

Kraken: у березні інтегрувала платформу структурованих продуктів STS Digital і запровадила для біткоїна та ефіру стратегії фіксованого доходу на основі опціонів

Coinbase: на мережі Base запустила токенізовану категорію часток фонду біткоїн-дохідності, надаючи інституційним інвесторам ончейн-доступ до доходів

Anchorage Digital: у лютому співпрацювала з Kamino та Solana, дозволивши інституціям брати позики під заставу SOL

Lombard: у березні співпрацювала з Bitwise Asset Management, надаючи через інфраструктуру ончейн-позик дохідність у біткоїні та позикові послуги

Політичні ризики: спори щодо доходності стейблкоїнів потрапляють у законодавчі обговорення

Оприлюднення Amplify перетинається з дискусіями щодо американської політики. У понеділок Асоціація банкірів США заявила, що дозвіл на доходність стейблкоїнів може пришвидшити відтік депозитів малих банків, підвищити витрати на фінансування та звузити обсяги місцевого кредитування. Суть цієї суперечки зосереджена на законодавчих дебатах навколо «Закону про прозорість ринку цифрових активів» (Digital Asset Market Clarity Act). Для Paxos Labs остаточний напрямок розвитку американської регуляторної рамки безпосередньо вплине на можливості комплаєнсного розгортання в США модулів Earn і Mint у складі комплекту Amplify.

Поширені запитання

Яку ключову проблему вирішує платформа Amplify від Paxos Labs?

Більшість криптоплатформ мають багато користувачів із великими обсягами неактивних цифрових активів, але їм бракує технічних можливостей і ресурсів для незалежної розробки сервісів доходу, позик і випуску стейблкоїнів. Amplify через один SDK і уніфіковане бекенд-управління від Paxos Labs дозволяє цим платформам з низькими витратами та швидко перетворювати залишки пасивних активів на активні фінансові продукти.

Як Paxos Labs отримує прибуток із бізнес-моделі комплекту Amplify?

Paxos Labs відповідає за управління ліквідністю, перевірку контрагентів і бекенд-інфраструктуру, а також ділиться з партнерськими платформами частиною доходу, що генерується Amplify. Це бізнес-модель «інфраструктура як послуга» (IaaS), від якої Paxos Labs отримує вигоду завдяки масштабованим мережевим ефектам, без прямого контакту з кінцевими користувачами.

Як спори щодо доходності стейблкоїнів впливають на ринкові перспективи Amplify?

Якщо в США законодавчо врешті-решт встановлять обмеження для дохідних стейблкоїнів, застосування модулів Earn і Mint у американському ринку може бути обмежене. Однак загалом регуляторні рамки на міжнародних ринках є більш лояльними, а модуль кредитування (Borrow) у складі Amplify не безпосередньо залежить від цієї суперечки, тож загальний ринковий простір залишається доволі гнучким.