Схема Crypto HyperVerse: фальсифіковані ролі керівника в афері на 1,89 млрд доларів за схемою Понці
Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) та велике журі висунули звинувачення, що HyperVerse була шахрайською криптовалютною інвестсхемою на 1,89 млрд доларів, яка виплачувала старим інвесторам кошти з нових внесків, повідомляється у поданих до SEC документах. Платформа, що працювала під кількома назвами, зокрема HyperFund, HyperTech, HyperOne та HyperNation, залучала інвесторів по всьому світу, а потім зникла, залишивши учасників без можливості отримати доступ до своїх коштів. Регуляторні органи в різних країнах висловлювали попередження або вживали заходів примусового характеру проти цієї схеми, яка діяла приблизно з 2018 року до середини 2023-го.
Що таке HyperVerse?
HyperVerse була платформою для інвестування в криптовалюту, яка обіцяла інвесторам щоденні виплати від 0,5% до 1%, фактично подвоюючи або потроюючи початкові інвестиції. Платформа позиціонувала себе як децентралізовану платформу для торгівлі, геймінгу та спілкування.
Інвесторам, яких називали «Voyagers», радили купувати пакети членства та залучати нових учасників. За даними CEL Solicitors, HyperVerse була і пірамідою, і схемою Понці. Учасники, які залучали інших, отримували частку від реферальних прибутків, тоді як виплати чинним учасникам фінансувалися внесками від нових учасників. У SEC заявили, що в платформи «не було жодного очевидного легітимного джерела доходів», і що «виведення коштів інвесторів оплачувалося внесками від нових інвесторів».
Масштаб фінансових втрат
Фінансова шкода від HyperVerse була колосальною. CoinDesk повідомило, що SEC і велике журі заявляли: HyperVerse — це майже інвестсхема на 1,89 млрд доларів. Фірма з блокчейн-аналітики Chainalysis оцінила, що жертви сукупно втратили 1,3 млрд доларів через шахрайство.
Схема мала глобальне охоплення, особливо болісно зачепивши країни, що розвиваються, в Азії, Африці та Тихоокеанському регіоні. У Непалі люди, які брали банківські кредити, щоб інвестувати, за повідомленнями, зазнали тяжкого фінансового й емоційного стресу, коли не змогли вивести кошти. В Австралії тисячі інвесторів втратили мільйони доларів через цю схему.
Фальсифікований керівник
У січні 2024 року Guardian Australia повідомила, що чоловік, який представлявся генеральним директором Steven Reece Lewis на події з запуску HyperVerse, був фальсифікованою особою. У скарзі SEC сказано, що «HyperFund навіть найняла актора, щоб видати себе за нового генерального директора, коли HyperVerse запускали».
Промоційні матеріали стверджували, що Lewis має дипломи Кембриджа й Лідса та досвід у Goldman Sachs. Під час масштабних пошуків не вдалося знайти записів про його існування. Університети не мали жодних слідів у своїх базах даних, а корпоративні реєстрації не підтверджували історію його роботи. Попри це, схему намагалися зробити переконливішою завдяки схваленням знаменитостей, зокрема Steve Wozniak і Chuck Norris.
Регуляторні та правові дії
Кілька фінансових регуляторів випускали попередження щодо HyperVerse. У серпні 2022 року Банк центральний Угорщини попереджав, що проєкт — це «ймовірна пірамідальна схема» з «відсутністю реальної економічної діяльності». Регулятори в Канаді, Німеччині, Новій Зеландії та Сполученому Королівстві також підняли тривогу.
У січні 2024 року Служба внутрішніх доходів США (IRS) висунула звинувачення Rodney Burton, якого називали «Bitcoin Rodney», за нібито просування схеми та шахрайське заволодіння коштами інвесторів на понад 7 млн доларів. SEC подала позов проти Sam Lee, австралійського засновника, який живе в ОАЕ, та Brenda Chunga, промоутера з Меріленду. Chunga погодилася врегулювати справу й згодом визнала провину у змові для вчинення злочинів у сфері цінних паперів і дротового шахрайства.
Lee та його бізнес-партнер Ryan Xu також були засновниками збанкрутілої австралійської біткоїн-компанії Blockchain Global, якій заборгували кредиторам понад 50 млн доларів.
Ознаки, які інвесторам варто помічати
Справа HyperVerse дає чіткі уроки для криптоінвесторів. Обіцянки щоденних виплат у 0,5%–1%, що відповідає 180%–365% на рік, є нереалістичними й характерними ознаками схем Понці. Структури винагород, що ґрунтуються на залученні нових учасників, де чинні члени заробляють на депозитах нових учасників, притаманні пірамідальним схемам.
Використання фальсифікованого керівництва, недоведуваних кваліфікацій і схвалень знаменитостей має одразу викликати серйозні підозри. Аналіз BrokerChooser зазначає, що HyperVerse не регулюється жодним провідним регулятором. Базове правило залишається незмінним: якщо обіцяна прибутковість звучить надто добре, щоб бути правдою, майже напевно так і є. Інвесторам варто перевірити, чи зареєстровані платформи в визнаних фінансових регуляторах, перш ніж вкладати кошти.
Поточні ризики та регуляторні прогалини
Попри те, що йому висунули звинувачення, як повідомляється, Sam Lee незабаром після подання справи розкрив нову інвестсхему під назвою VEND. Це підкреслює стійкість таких операцій. Справа HyperVerse змусила посилити увагу до дій регуляторів, зокрема Австралійської комісії з цінних паперів та інвестицій (ASIC), яка не робила попереджень для споживачів, навіть коли її колеги в інших країнах це робили.
Для криптоіндустрії справи на кшталт HyperVerse підкреслюють потребу в регуляторній рамці, яку наразі обговорюють у Конгресі США. Чіткі правила, вимоги до ліцензування та спроможність до примусового виконання критично важливі для захисту інвесторів від схем, що використовують складність і новизну цифрових активів.
Питання та відповіді
Чи є HyperVerse легітимною інвестицією?
Ні, SEC і кілька міжнародних регуляторів визначили її як шахрайську схему Понці та пірамідальну схему.
Скільки грошей HyperVerse взяла в інвесторів?
SEC стверджує, що до краху схема зібрала від інвесторів по всьому світу до 1,89 млрд доларів, а Chainalysis оцінює втрати жертв у 1,3 млрд доларів.
Хто заснував HyperVerse?
Sam Lee та Ryan Xu, австралійські підприємці в блокчейні, які також заснували збанкрутілу компанію Blockchain Global, створили цю схему.
Чи був генеральний директор HyperVerse реальним?
Ні, особа, яка представлялася генеральним директором Steven Reece Lewis, була вигаданою та зіграна актором, згідно з матеріалами SEC і розслідуванням Guardian Australia в січні 2024 року.
Що мені робити, якщо я інвестував у HyperVerse?
Зверніться до юриста, який спеціалізується на відшкодуванні збитків у справах про криптошахрайство, і повідомте про втрату до відповідних органів.
Як виявляти криптоскам?
Шукайте нереалістичні обіцянки прибутковості (наприклад, 0,5–1% щодня), винагороди за залучення, недоведене керівництво та відсутність регуляторної реєстрації у визнаних фінансових органів.
Чи досі працюють подібні схеми?
Так, деякі оператори запускають нові схеми після того, як попередні зриваються; завжди перевіряйте платформи через незалежні бази даних регуляторів.
