У серпні 2024 року, після сплати штрафу в розмірі $2,25 млн та офіційної реєстрації у Фінансовій розвідувальній одиниці Індії (FIU) як «звітного суб’єкта», Binance повернулася на індійський ринок.
Цей крок означає, що Binance отримала правовий статус для діяльності в Індії й тепер може надавати уряду інформацію про підозрюваних у ухиленні від сплати податків, що знаменує новий етап у регулюванні криптовалют у країні.
01 Шлях Binance до відповідності вимогам
Шлях Binance до дотримання регуляторних вимог в Індії був далеким від простого. Наприкінці 2023 року Фінансова розвідувальна одиниця Індії видала повідомлення про необхідність пояснень дев’яти біржам, зокрема Binance, та звернулася до Міністерства електроніки та інформаційних технологій із проханням заблокувати їхні вебсайти.
Тоді Binance звинувачували у недотриманні Закону про запобігання відмиванню коштів (PMLA) Індії.
Після кількох місяців адаптації Binance нарешті повернулася на індійський ринок у серпні 2024 року. Ключовим моментом стало прийняття штрафу в $2,25 млн і офіційна реєстрація у FIU як «звітного суб’єкта».
Ця реєстрація не лише дозволяє Binance працювати легально, а й зобов’язує компанію впровадити процеси ідентифікації клієнтів і ведення обліку, посилити внутрішній контроль, виконувати обов’язки щодо звітування про підозрілі операції та надавати податковим органам інформацію про підозрюваних у ухиленні від сплати податків.
02 Нові жорсткі вимоги до відповідності
Повернувшись на індійський ринок, Binance продемонструвала рішучість у дотриманні всіх вимог. 18 квітня 2025 року Binance оголосила про нову важливу політику: усі індійські користувачі мають пройти повторну перевірку даних KYC (Know Your Customer).
Ця вимога стосується як нових, так і вже зареєстрованих користувачів з Індії.
Обов’язкова перевірка реквізитів PAN
У межах процедури KYC користувачі повинні надати реквізити свого постійного облікового номера (PAN).
PAN — це унікальний 10-символьний буквено-цифровий ідентифікатор, який видається Департаментом податкової служби Індії фізичним особам, компаніям і організаціям, що здійснюють фінансові операції.
«Ця вимога не є унікальною для Binance і поширюється на всі місцеві та міжнародні біржі, зареєстровані відповідно до індійського законодавства про протидію відмиванню коштів (AML)», — зазначено у заяві Binance.
Термін виконання та наслідки
Хоча Binance не вказала універсального дедлайну, за повідомленнями, користувачі, які не завершать повторну перевірку до 20 квітня 2025 року, можуть зіткнутися з обмеженнями на торгівлю та виведення коштів.
Цей захід спрямований на підвищення безпеки, дотримання законів AML і переосмислення відповідальності користувачів.
03 Регуляторна база криптовалют в Індії
Регуляторне середовище для криптовалют в Індії за останні роки еволюціонувало від суворих обмежень до поступового пом’якшення.
Правовий статус і податковий режим
З 2022 року Індія класифікує криптовалюти як віртуальні цифрові активи відповідно до Закону про податок на доходи, запровадивши суворий податковий режим.
Криптотрейдери в Індії сплачують 1% податку при виплаті доходу (TDS) і 30% податку на приріст капіталу. З урахуванням усіх чинників, особи з високим рівнем доходу можуть стикатися з ефективною ставкою оподаткування до 42%.
Такий винятково високий податковий рівень є рідкістю у світі: не дозволяється жодних відрахувань, окрім витрат, а збитки не підлягають зарахуванню.
Посилене AML-регулювання
7 березня 2023 року Міністерство фінансів Індії видало повідомлення, яким уточнило, що операції з віртуальними цифровими активами тепер підпадають під дію Закону про запобігання відмиванню коштів.
Відповідно до цього закону, постачальники криптопослуг, які працюють в Індії, повинні зареєструватися у FIU як звітні суб’єкти та виконувати низку обов’язкових вимог, визначених PMLA.
04 Вплив на ринок і реакція користувачів
Зусилля Binance щодо дотримання вимог суттєво вплинули на криптовалютний ринок Індії.
Запуск податкових розслідувань
Реєстрація Binance у FIU полегшила контроль з боку податкових органів. У 2025 році податкова служба Індії розпочала розслідування щодо понад 400 осіб з високим рівнем доходу, які торгували на Binance і підозрюються в ухиленні від сплати значних податків на криптовалютні операції у 2022–23 та 2024–25 фінансових роках.
Розслідування також охоплює P2P-платежі, що здійснювалися через місцеві банківські рахунки або Google Pay.
Стратегії дій для користувачів
Зіткнувшись із жорстким регуляторним середовищем, індійським користувачам криптовалют варто діяти проактивно:
- Завершити повторну перевірку KYC: Переконайтеся, що ви пройшли повторну перевірку на Binance, включаючи подання реквізитів PAN і проходження процедури розпізнавання обличчя в реальному часі.
- Дотримання податкових вимог: Коректно декларуйте прибутки від торгівлі криптовалютою та виконуйте вимоги щодо 30% податку на приріст капіталу й 1% TDS.
- Вибір платформи: Розгляньте можливість використання зареєстрованих на місцевому рівні бірж, таких як CoinDCX та CoinSwitch, які також мають реєстрацію у FIU, як альтернативу.
05 Перспективи та можливості
Легалізація Binance в Індії свідчить про зрілість криптовалютного ринку країни. У знаковому рішенні в листопаді 2025 року Високий суд Мадраса роз’яснив, що криптовалюта вважається «майном» і може передаватися в довірче управління.
Таке судове визнання ще більше зміцнює правовий статус криптоактивів.
Індія має величезну базу користувачів криптовалют, і в міру того, як провідні біржі переходять до дотримання вимог, ринок готовий до більш стандартизованого та масштабного розвитку.
Досвід Binance щодо відповідності в Індії може стати орієнтиром для інших світових торгових платформ.
За умов посилення регуляторної бази криптовалютний ринок Індії вступає в новий етап розвитку.
Погляд у майбутнє
Поки податкові органи Індії розслідують діяльність понад 400 осіб із високим рівнем доходу, ті, хто раніше намагався скористатися регуляторними лазівками для уникнення високих податків, тепер перебувають під пильним контролем.
Платформи, які повністю дотримуються вимог, такі як Binance, активно сприяють формуванню прозорого та впорядкованого середовища для торгівлі криптовалютами, співпрацюючи з урядом.
Хвиля регулювання вже настала, і лише ті, хто дотримується вимог, зможуть рухатися далі.
Для учасників криптовалютного ринку Індії дотримання нових правил більше не є опцією — це необхідність.
