TRM Labs: Несмотря на сохраняющиеся риски, комплаенс продвигается в Латаме

В новом отчете TRM Labs заявила, что, хотя угрозы незаконного финансирования остаются в Latam, включая ОТС-брокеров, связанных с картелями, санкционированные потоки из Венесуэлы и китайские сети отмывания, регуляторные меры сужают окна для этих угроз: каждый крупный рынок Latam наращивает усилия по комплаенсу.

Основные выводы:

• TRM Labs сообщает, что стейблкоины обеспечивают 95% незаконных притоков в Latam, заставляя VASPs обновлять технологии дальше.
• Картель Синалоа отмывал $103B in 2025 году, подталкивая правительства к обеспечению соблюдения предстоящих AML laws.
• После этих отчетов страны Latam повышают свои стандарты комплаенса.

TRM Labs: Регулирование сужает окна для угроз в Latam

Криптовалютные нормы продвигаются на международном уровне, и Latam не является исключением, даже несмотря на многочисленные задокументированные угрозы. Согласно TRM Labs, компании по блокчейн-разведке, регуляторные меры приближаются к тому, чтобы сделать криптовалютные транзакции и потоки в регионе более безопасными.

В недавнем отчете TRM Labs раскрыла, что стейблкоины стали доминирующими платежными платформами по всему Latam, обеспечивая 95% притоков в санкционированные структуры по всему миру в регионе, который из‑за своих экономических особенностей открыт для внедрения этих новых технологий.

TRM Labs заявляет, что угрозы в регионе хорошо задокументированы, включая потоки, связанные с картелем Синалоа, который использует местных брокеров и P2P-биржи, чтобы отмывать средства, привлекая Chinese organizations в качестве посредников для обработки более $103 миллиарда в 2025 году — только за один год.

Кроме того, учреждение подчеркнуло, что сохраняющиеся санкции, связанные с незаконными перемещениями нефти и оборотом наркотиков, удерживают Latam в фокусе принудительного правоприменения. Тем не менее правительства действуют быстро, чтобы закрыть эти пробелы и усилить комплаенс во всем секторе.

В Бразилии новые правила, принятые в феврале, устанавливают рамочную модель комплаенса, которая включает новые требования по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (TF) для поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs), чтобы получить разрешение на осуществление деятельности.

Аргентина также ужесточила надзор за крипторынком: обновленные требования к регистрации для VASPs включают правила AML, требования по аудиту и раздельному учету активов.

Мексика также внедрила оценки рисков на основе риск-ориентированного подхода, назначила сотрудников по комплаенсу и ввела периодические аудиты комплаенса для организаций, поскольку деятельность с виртуальными активами по‑прежнему ограничена организациями, одобренными Центральным банком Мексики (Banxico).

TRM Labs пришла к выводу, что “для бирж, финтехов и финансовых институтов, работающих в Latin America, регуляторные требования поступают в регион одновременно. Учреждения, которые создают инфраструктуру комплаенса до дедлайнов правоприменения, получают явное операционное преимущество.”