Paxos Labs завершила инвестиционный раунд на 12 млн, Amplify превращает простаивающие активы в активный доход

Paxos Labs привлекла 12,0 млн долларов в рамках стратегического раунда финансирования, который возглавил Blockchain Capital, для расширения своей платформы Amplify. Amplify — это набор инструментов, который позволяет криптовалютным платформам интегрировать различные сервисы через один SDK, одновременно предоставляя инструменты для получения доходности по цифровым активам, криптовалютного обеспеченного заимствования и выпуска стейблкоинов бренда.

Архитектура Amplify из трех модулей: единая интеграция открывает три ключевые финансовые услуги

Пакет Amplify включает три независимых модуля, которые интегрируются через единый SDK и предлагают настраиваемые функции контроля:

Earn (модуль доходности): позволяет платформе получать доход, используя цифровые активы, которыми владеют пользователи, превращая простаивающие остатки в криптовалюте в источник активной доходности

Borrow (модуль заимствования): включает сервисы кредитования под залог цифровых активов, при этом пользователям не нужно передавать базовые активы, чтобы получить ликвидность

Mint (модуль выпуска): позволяет партнерским платформам выпускать стейблкоины собственного бренда, создавая возможности для монетизации на уровне платформы

Paxos Labs отвечает за централизованное управление диспетчеризацией ликвидности, due diligence по контрагентам и бэкенд-операциями, а также делится с интеграционными партнерами частью сгенерированного дохода. Такая модель концентрирует соответствие требованиям и техническую сложность на стороне Paxos Labs, позволяя партнерским платформам с низкими затратами и быстро развертывать полный набор финансовых сервисов.

Фон: ранние партнеры и отраслевые тенденции

На данный момент Aleo, Hyperbeat и Toku используют пакет Amplify. Среди них Hyperbeat с момента запуска 9 апреля уже управляет активами на сумму свыше 510k долларов, что демонстрирует, что раннее внедрение принесло первоначальные результаты. Помимо того, что этот раунд возглавил Blockchain Capital, в нем также участвовали Robot Ventures, Maelstrom и Uniswap.

Тенденция к расширению доходных и кредитных сервисов в криптоиндустрии

Kraken: в марте интегрировала платформу структурированных продуктов STS Digital, внедрив для биткоина и эфира стратегии фиксированной доходности на основе опционов

Coinbase: в сети Base запустила токенизированные классы долей фонда доходности по биткоину, предоставляя институциональным инвесторам доступ к доходности on-chain

Anchorage Digital: в феврале сотрудничала с Kamino и Solana, позволяя институциональным участникам получать заимствования под залог SOL

Lombard: в марте сотрудничала с Bitwise Asset Management, предоставляя биткоин-дходность и заимствования через инфраструктуру on-chain-кредитования

Политические риски: спор вокруг доходности по стейблкоинам входит в обсуждение законопроектов

Публикация Amplify пересеклась с дискуссиями о политике в США. В понедельник Американская ассоциация банкиров заявила, что разрешение доходности по стейблкоинам может ускорить отток депозитов из небольших банков, повысить стоимость финансирования и сократить масштабы местного кредитования. В центре этого спора — законодательные дебаты, сфокусированные на законопроекте «Digital Asset Market Clarity Act» («Закон о прозрачности рынка цифровых активов»). Для Paxos Labs конечное направление американской нормативной базы напрямую повлияет на пространство для комплаентного развертывания модулей Earn и Mint из пакета Amplify на рынке США.

Часто задаваемые вопросы

Какую ключевую проблему решает платформа Amplify от Paxos Labs?

У большинства криптоплатформ есть большое количество простаивающих цифровых активов, которыми владеют пользователи, но им не хватает технических возможностей и ресурсов для комплаенса, чтобы независимо разрабатывать сервисы доходности, заимствования и выпуска стейблкоинов. Amplify через единый SDK и унифицированное управление бэкендом со стороны Paxos Labs позволяет этим платформам с низкой стоимостью и быстро превращать остатки пассивных активов в активные финансовые продукты.

Как Paxos Labs получает прибыль в рамках бизнес-модели пакета Amplify?

Paxos Labs управляет ликвидностью, проверкой контрагентов и бэкенд-инфраструктурой, а также делится с партнерскими платформами частью дохода, который генерирует Amplify. Это бизнес-модель «инфраструктура как услуга» (IaaS), где Paxos Labs получает выгоду от масштабируемых сетевых эффектов, не сталкиваясь напрямую с конечными пользователями.

Как спор вокруг доходности по стейблкоинам влияет на рыночные перспективы Amplify?

Если в результате американское законодательство введет ограничения для доходных стейблкоинов, то область применения модулей Earn и Mint Amplify на рынке США может быть ограничена. Однако в целом международные нормативные рамки более либеральны, и модуль заимствования (Borrow) Amplify напрямую не затронут этим спором, поэтому общий рыночный потенциал остается достаточно гибким.