O Canadá planeia proibir os ATM de criptomoedas, classificando-os como “um meio principal de fraude”

De acordo com a CBC a 29 de Abril, a actualização económica de Primavera divulgada na terça-feira pelo Partido Liberal do Canadá anunciou que o governo federal planeia proibir os ATM de criptomoedas, para impedir os burlões de utilizarem estas máquinas na prática de burlas. A actualização económica de Primavera classifica os ATM de criptomoedas como «a principal forma através da qual os burlões enganam as vítimas e os criminosos guardam o numerário obtido com actividades criminosas».

Declaração de política da actualização económica de Primavera e quadro regulatório em vigor

Segundo a reportagem da CBC a 29 de Abril, a actualização económica de Primavera divulgada na terça-feira pelo Partido Liberal do Canadá anuncia um plano para proibir os ATM de criptomoedas, mas o anúncio em causa não inclui detalhes concretos sobre a execução da proibição proposta.

A declaração do governo indica que a medida garantirá que os canadenses continuem a poder comprar moeda virtual através das «instituições de serviços de moeda (MSB)», enquanto protege melhor as instituições de serviços de moeda contra a intrusão de actividades ilegais.

De momento, os ATM de criptomoedas e as restantes instituições de serviços de moeda (MSB) no Canadá estão sujeitos ao mesmo quadro regulatório, o qual abrange os cambistas, os caixas automáticos comuns e as entidades de serviços de remessas (como a Western Union). O Canadá ainda não tem regulamentação específica para a indústria de ATM de criptomoedas.

Análise do FINTRAC e investigação da CBC

De acordo com a CBC a 29 de Abril, o FINTRAC, em Fevereiro de 2023, analisou os relatórios de transacções suspeitas submetidos à entidade e concluiu que os ATM de criptomoedas se tornaram a principal ferramenta através da qual os burlões obtêm fundos das vítimas por todo o país. A série de investigação em três partes da CBC, «Apoiar burlas: o problema dos ATM de criptomoedas», entrevistou responsáveis pela aplicação da lei, entidades de supervisão financeira, especialistas em criptomoedas, antigos trabalhadores de empresas de ATM de criptomoedas e vítimas de burlas; os resultados da investigação são consistentes com as conclusões do FINTRAC.

Tanto a investigação da CBC como a análise do FINTRAC apontam que os ATM de criptomoedas não exigem conta bancária, que a recepção dos fundos é rápida e que, na maioria das máquinas, ao depositar valores abaixo de 1,000 dólares, basta fornecer um número de telefone; além disso, não há uma fase de intervenção humana, sendo estas características identificadas como as principais razões para que se tornem a ferramenta central para burlas.

No ano passado, no Outono, a CBC enviou pedidos de entrevista ao ministro das Finanças, François-Philippe Champagne, e ao FINTRAC, perguntando sobre medidas concretas para enfrentar os problemas de burlas com ATM de criptomoedas; ambos os pedidos não foram aprovados. Quando foi questionado pela comunicação social no Parlamento, Champagne afirmou que o governo está a «estudar com muita atenção e com muita seriedade» todas as opções possíveis de prevenção de crimes financeiros.

Situação actual dos ATM de criptomoedas no Canadá e comparação internacional

Segundo a reportagem da CBC, actualmente o Canadá tem cerca de 4,000 ATM de criptomoedas, sendo o país com maior número de ATM de criptomoedas per capita do mundo; a nível global, o número total de ATM de criptomoedas ultrapassa 39,000.

De acordo com a CBC, outras jurisdições já tomaram medidas face ao problema das burlas envolvendo ATM de criptomoedas:

Reino Unido: em 2021 foi criado um sistema de licenciamento; até agora não foi concedida licença a nenhum operador, o que na prática resultou num veto

Nova Zelândia: neste momento, está a ser proposto proibir os ATM de criptomoedas

Austrália: após o serviço de informações financeiras e a polícia concluírem uma investigação em grande escala, lançou no Verão passado limites diários de transacção

Estados Unidos: metade dos estados do Sul já apresentou ou implementou leis relacionadas; as medidas incluem limites diários de transacção por cada cliente, um tecto para as taxas de transacção e a exigência de que os operadores reembolsem as vítimas de burlas

Perguntas frequentes

Em que se baseia a política do Canadá para proibir os ATM de criptomoedas?

De acordo com a CBC a 29 de Abril, na actualização económica de Primavera divulgada na terça-feira, o Partido Liberal do Canadá classificou os ATM de criptomoedas como «a principal forma através da qual os burlões enganam as vítimas e os criminosos guardam o numerário obtido com actividades criminosas». A análise do FINTRAC de Fevereiro de 2023 também reconheceu os ATM de criptomoedas como a principal ferramenta através da qual os burlões obtêm fundos das vítimas no Canadá.

Quantos ATM de criptomoedas existem actualmente no Canadá? Que regulamentação os supervisiona?

Segundo a CBC, o Canadá tem cerca de 4,000 ATM de criptomoedas, sendo o país com maior disponibilidade per capita no mundo. No quadro actual, estas máquinas estão sujeitas às mesmas regras que outras instituições de serviços de moeda (MSB); o Canadá ainda não tem regulamentação específica para a indústria de ATM de criptomoedas.

Quais são as medidas de supervisão de outros países para os ATM de criptomoedas?

De acordo com a CBC, o Reino Unido, através do sistema de licenciamento de 2021, formou na prática um veto; a Nova Zelândia está a propor proibir; a Austrália lançou limites diários de transacção; e metade dos estados do Sul dos EUA já apresentou ou implementou medidas como limites diários de transacção, limites de custos/ taxas e reembolso das vítimas.