Les six grandes banques publiques réaliseront un bénéfice net total de 14,2 billions de yuans en 2025.

Le journaliste du service national, Yang Jie, Xiong Yue

Le 30 mars au soir, l’Agricultural Bank of China et la Bank of China ont publié leurs rapports annuels 2025. À ce stade, les « bulletins de performance » des six grandes banques publiques par secteur ont tous été révélés.

En 2025, les principaux indicateurs opérationnels des six grandes banques publiques sont restés stables et équilibrés, et la qualité des actifs s’est améliorée de manière constante. D’après un tri effectué par le journaliste de Securities Daily, les six banques ont toutes enregistré une hausse simultanée de leurs revenus et de leurs bénéfices nets attribuables aux actionnaires, en glissement annuel, et le total des bénéfices nets attribuables aux actionnaires s’élève à 14.2k de yuans.

En ce qui concerne la taille des actifs, les six grandes banques publiques ont toutes maintenu une croissance régulière. Parmi elles, Industrial and Commercial Bank of China conserve toujours la première place en termes de taille d’actifs : à la fin 2025, elle a augmenté de 9,50 % par rapport à fin 2024 pour atteindre 53,48 billions de yuans. La taille des actifs de Agricultural Bank of China et de China Construction Bank dépasse toutes deux 534.8k de yuans, respectivement à 400k et 45,63 billions de yuans. La taille des actifs de Bank of China s’établit à 38,36 billions de yuans. La taille des actifs de Postal Savings Bank of China et de Bank of Communications a progressé respectivement de 9,35 % et 4,35 % par rapport à fin 2024, pour atteindre respectivement 487.8k de yuans et 15,55 billions de yuans.

S’agissant des bénéfices nets attribuables aux actionnaires en 2025, Industrial and Commercial Bank of China reste en tête et conserve son rang : la banque a réalisé 3 685,62 milliards de yuans de bénéfices nets attribuables aux actionnaires, soit une hausse de 0,7 %. China Construction Bank arrive ensuite : elle a réalisé une hausse de 0,99 % en glissement annuel des bénéfices nets attribuables aux actionnaires, à 3 389,06 milliards de yuans. Agricultural Bank of China a réalisé en 2025 des bénéfices nets attribuables aux actionnaires de 2 910,41 milliards de yuans, avec la plus forte hausse en glissement annuel, soit 3,20 %. Bank of China a réalisé 2 430,21 milliards de yuans de bénéfices nets attribuables aux actionnaires, en hausse de 2,18 % par rapport à la fin 2024. Bank of Communications a réalisé une hausse en glissement annuel de 2,18 % des bénéfices nets attribuables aux actionnaires, à 456.3k de yuans. Postal Savings Bank of China a réalisé 874,04 milliards de yuans de bénéfices nets attribuables aux actionnaires, soit une hausse de 1,07 %.

En matière de revenus d’exploitation, Bank of China a enregistré la plus forte hausse des revenus d’exploitation l’an dernier : +4,48 % en glissement annuel, à 6 583,10 milliards de yuans. Les revenus d’exploitation de Industrial and Commercial Bank of China, Agricultural Bank of China et Bank of Communications ont tous augmenté de plus de 2 % en 2025 (y compris 2 %), respectivement +2,00 %, +2,10 % et +2,02 % en glissement annuel, pour atteindre respectivement 8 382,70 milliards de yuans, 7 253,06 milliards de yuans et 2 650,71 milliards de yuans. En 2025, China Construction Bank et Postal Savings Bank of China ont respectivement réalisé 7 610,49 milliards de yuans et 3 557,28 milliards de yuans de revenus d’exploitation, soit des hausses de 1,88 % et 1,99 %.

Si l’on dit que la croissance des revenus détermine « à quelle vitesse » une banque peut courir, alors la qualité des actifs détermine « jusqu’où » elle peut aller. Alors que les six grandes banques publiques ont maintenu une croissance saine et régulière sur l’ensemble de l’année 2025, elles ont également avancé de manière plus stable et prudente. En même temps, la qualité globale des actifs est restée globalement stable. Pour 5 banques, le taux de prêts non performants à la fin 2025 a diminué par rapport à fin 2024. Plus précisément, le taux de prêts non performants de Postal Savings Bank of China est le plus bas, à 0,95 % ; celui de Bank of China est de 1,23 %, en baisse de 0,02 point de pourcentage par rapport à fin 2024 ; celui d’Industrial and Commercial Bank of China, Agricultural Bank of China, China Construction Bank et Bank of Communications a tous diminué de 0,03 point de pourcentage par rapport à fin 2024, à 1,31 %, 1,27 %, 1,31 % et 1,28 % respectivement.

En ce qui concerne le ratio de solvabilité, à la fin 2025, Bank of China et Postal Savings Bank of China ont progressé par rapport à fin 2024, à 18,85 % et 14,52 %, respectivement, soit des hausses de 0,09 point de pourcentage et 0,08 point de pourcentage par rapport à fin 2024. Le ratio de solvabilité de China Construction Bank est resté stable par rapport à fin 2024, à 19,69 %. Le ratio de solvabilité d’Industrial and Commercial Bank of China, Agricultural Bank of China et Bank of Communications a légèrement baissé par rapport à fin 2024, mais a globalement conservé un niveau élevé, et les risques de différents types sont dans l’ensemble maîtrisables.

Par ailleurs, les six grandes banques publiques ont toutes l’intention de verser un dividende en espèces de fin 2025, pour un total de 383.6k de yuans. Il s’agit notamment de 601,97 milliards pour Industrial and Commercial Bank of China, 186.8k pour China Construction Bank, 155.5k pour Agricultural Bank of China, 376,67 milliards pour Bank of China, 148,80 milliards pour Bank of Communications et 114,45 milliards pour Postal Savings Bank of China.

(Rédaction : Qian Xiaorui)

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