Mantan Direktur Berndale Mengaku Bersalah atas Pencurian Dana Klien $490K

Stavro D’Amore, mantan direktur broker CFD yang kini sudah tidak beroperasi, Berndale, telah mengaku bersalah atas beberapa tindak pidana ketidakjujuran di pengadilan Australia, dengan mengakui pemindahan ilegal dana perusahaan senilai lebih dari AU$681.000 (sekitar US$490.000) yang terutama terdiri dari setoran klien. Penyalahgunaan terjadi antara 2017 dan 2018 saat Berndale sedang menutup operasional, setelah pengawasan yang signifikan dari Australian Securities and Investments Commission (ASIC).

Apa yang Mendorong Pengakuan Bersalah D’Amore

D’Amore mengakui tiga dakwaan utama: secara tidak jujur menggunakan jabatannya sebagai direktur Berndale, perilaku tidak jujur dalam layanan keuangan, serta mengesahkan pernyataan palsu dan menyesatkan kepada regulator. Pengakuan bersalahnya menyusul pertarungan hukum yang panjang, dengan dakwaan secara resmi diajukan pada Juni 2023.

Runtuhnya Berndale dan Tindakan Regulasi

Berndale, broker Contract for Difference (CFD), menghentikan operasional setelah ASIC mencabut lisensi Australian Financial Services (AFS) pada November 2018. Keputusan tersebut menyusul sejumlah kegagalan kepatuhan yang serius, termasuk kontrol manajemen risiko yang tidak memadai dan pelanggaran standar pelaporan. Investigasi ASIC menemukan praktik keuangan yang tidak semestinya, khususnya terkait penanganan dana klien.

Setelah pencabutan lisensi, baik D’Amore maupun sesama direktur Daniel Kirby terseret dalam proses hukum. ASIC kemudian melarang D’Amore untuk memberikan layanan keuangan apa pun selama enam tahun karena kekhawatiran mengenai kemampuannya untuk mematuhi standar hukum dalam industri keuangan.

Rincian Tindak Pidana Ketidakjujuran

Berdasarkan dakwaan, D’Amore memindahkan AU$681.000 dari rekening Berndale ke rekening pribadinya, menyalahgunakan dana yang disetor klien untuk tujuan perdagangan. Transaksi dilakukan tanpa pengetahuan atau persetujuan klien. Kasus ini menyoroti pelanggaran serius atas kewajiban fidusia dalam industri layanan keuangan. Jika dinyatakan bersalah, D’Amore menghadapi hukuman maksimum 20 tahun penjara untuk setiap dakwaan, di samping denda keuangan yang besar.

Dampak Keuangan bagi Klien

Runtuhnya Berndale berdampak buruk secara finansial bagi para klien. Meski telah menunjuk likuidator pada 2019, upaya pemulihan dana klien berjalan lambat dan sebagian besar tidak berhasil. Laporan mengindikasikan bahwa sebanyak AU$8,9 juta (sekitar US$6,5 juta) masih terutang kepada klien yang telah mempercayakan dana mereka kepada Berndale untuk diperdagangkan. Meskipun tindakan regulasi ASIC terhadap D’Amore dan perusahaan membantu mengungkap aktivitas penipuan, pemulihan setoran yang hilang tetap belum pasti.

Konteks Regulasi yang Lebih Luas

Kasus Berndale termasuk dalam tren pengawasan regulatori yang lebih luas dalam pasar CFD dan derivatif over-the-counter (OTC). Sikap tegas ASIC terhadap perusahaan keuangan yang gagal melindungi dana klien menjadi semakin menonjol dalam beberapa tahun terakhir, terutama setelah reformasi 2017 yang bertujuan memperketat regulasi bagi broker CFD. Setelah kasus Berndale, broker CFD lain menghadapi investigasi serupa, dengan beberapa diberi sanksi atau lisensinya dicabut.

Pemidanaan dan Langkah Berikutnya

D’Amore dijadwalkan untuk menjalani sidang pemidanaan pada Juli 2026. Kasus ini menarik perhatian besar karena implikasinya terhadap regulasi keuangan dan tata kelola perusahaan. Pemidanaan akan menentukan sejauh mana penuh hukuman hukum yang akan dihadapinya.