Le marché des cryptomonnaies n'a jamais été qu'un terrain de jeu spéculatif, et ses besoins financiers réels et ses points de douleur structurels n'ont pas été efficacement satisfaits à ce jour. Parmi eux, le Bitcoin, l'un des actifs cryptographiques les plus importants, a longtemps été considéré comme de l'or numérique, mais son efficacité en capital fait sérieusement défaut. L'émergence de BTCFi vise à résoudre ce problème, le projet tentant de libérer le potentiel de profit du BTC grâce à des mécanismes on-chain.
Lorenzo est né dans un tel contexte. Actuellement, Lorenzo a intégré plus de 20 chaînes publiques et plus de 30 protocoles, fournissant des services de revenus sur chaîne pour plus de 6 milliards de dollars en BTC, devenant un projet représentatif dans la piste BTCFi. Cependant, la taille globale du marché de la crypto a depuis longtemps dépassé Bitcoin lui-même. Avec des volumes d'échanges de stablecoins dépassant Visa et Mastercard, le TVL de DeFi a déjà atteint 250 milliards de dollars, diverses plateformes d'entrée financière se développent rapidement, et les plateformes qui ne peuvent s'optimiser qu'autour d'un seul actif émergent rapidement. S'optimiser uniquement autour d'un seul actif est loin d'être suffisant. La véritable opportunité réside dans la manière de connecter CeFi et DeFi, et de diriger les fonds vers une véritable "vie".
Pendant ce temps, les utilisateurs individuels et les institutions cherchent une manière plus simple et plus unifiée d'accéder aux rendements on-chain. Bien que le staking PoS d'Ethereum soit populaire, l'expérience cross-chain est médiocre et l'opération est fastidieuse; les stablecoins ont une circulation de plus de 160 milliards de dollars américains, mais manquent de canaux efficaces pour leur utilisation. L'industrie de la cryptomonnaie est entrée dans une nouvelle phase, et la demande de produits financiers tokenisés augmente rapidement. Des plateformes telles que Neobank, PayFi, portefeuilles, RWAFi, DeFAI, etc. émergent constamment, mais n'ont pas encore trouvé de solution de revenus idéale.
Dans ce contexte, Lorenzo choisit de s'étendre davantage à partir de BTCFi et d'assumer un rôle plus large de "gestion d'actifs sur chaîne", offrant des scénarios de prêt et des rendements continus pour les fonds, et construisant également un pont entre CeFi et DeFi.
Chemin de mise à niveau : de BTCFi à la couche d'abstraction financière
L'évolution de Lorenzo ne se fait pas du jour au lendemain. En tant que leader dans la phase BTCFi, il a accumulé une base solide dans l'intégration de la liquidité et des capacités stratégiques. Maintenant, face à la nouvelle tendance d'intégration accélérée de CeFi et DeFi, Lorenzo se met à niveau vers une plateforme 'bancaire d'investissement' on-chain, acceptant des structures d'actifs plus complexes et des besoins de services financiers de niveau institutionnel en construisant une couche d'abstraction financière.
La clé de cette transformation est le système central introduit par Lorenzo - Financial Abstraction Layer (FAL). FAL n'est pas un produit unique, mais une trousse évolutive qui tokenize les produits financiers CeFi et regroupe la garde d'actifs, la génération de rendement, la planification de stratégie et d'autres fonctions dans une interface unifiée on-chain.
Les résumés FAL sur la gestion d'actifs on-chain et la génération de revenus en tant que 'composants appelables' : les parties prenantes ou les plateformes de projet n'ont besoin d'accéder qu'à l'interface de Lorenzo pour déployer des produits de revenus en un clic, réalisant une automatisation complète du processus, de la garde des actifs à l'exécution de la stratégie en passant par la distribution des revenus. Cela signifie que des actifs principaux tels que BTC et les stablecoins sont transformés par Lorenzo en primitives financières on-chain composables, offrant des capacités de revenus plug-and-play pour les plateformes telles que les portefeuilles, PayFi et RWAFi.
Conception de produit : construction d'une boucle fermée de circulation financière complète
Lorenzo a construit un chemin de circulation d'actifs clair et durable: d'abord, les utilisateurs ou les plateformes déposent des actifs sur chaîne tels que BTC et des stablecoins dans un compte géré conjointement avec Lorenzo comme point de départ des fonds. Ces actifs sont ensuite alloués à une série de stratégies de trading ou de profit, qui couvrent différents objectifs de profit et niveaux de risque, tels que le revenu stable, la couverture du risque, le rééquilibrage dynamique, etc.
La couche d'abstraction financière (FAL) de Lorenzo standardise ces stratégies diversifiées dans des coffres modulaires, y compris le coffre simple et le coffre composé. Le premier est un pool à stratégie unique avec une structure claire et des rendements stables; le second peut agréger plusieurs pools de stratégie, gérés de manière flexible et rééquilibrés par des institutions ou des IA, répondant à des besoins plus complexes en matière de gestion des rendements.
À travers le modèle de Vault abstrait, ces stratégies sont encore davantage encapsulées dans des produits financiers négociables OTF. Chaque OTF représente une combinaison de stratégies avec une structure de revenus spécifique, qui peut être largement intégrée dans des plateformes et des applications telles que PayFi, portefeuilles, RWA Fi, etc., réalisant vraiment la réutilisation des revenus et l'amplification de la valeur.
Dans ce processus, les utilisateurs obtiennent un revenu stable et constant, la plateforme réalise l'intégration en un clic des produits de revenu, et le protocole Lorenzo complète la boucle fermée de l'entrée d'actifs, de l'exécution de la stratégie à la distribution des revenus, améliorant significativement l'efficacité des flux de capitaux et le taux de réutilisation du système.
Le système entier a construit un chemin complet de 'financement sur chaîne, exécution hors chaîne, règlement sur chaîne', combinant l'efficacité de l'exécution de la stratégie de CeFi avec la transparence du règlement des fonds de DeFi, comblant l'écart clé entre la logique financière traditionnelle et l'infrastructure de revenus sur chaîne.
Grâce à cette capacité systématique, Lorenzo devient l'infrastructure de profit qui relie les produits financiers traditionnels à l'écologie financière on-chain, favorisant ainsi l'atterrissage complet des revenus réels dans des scénarios plus mainstream.
De l'IDO à la co-construction écologique : Lorenzo construit un volant de croissance de revenu réel
Le 18 avril 2025, Lorenzo a terminé l'IDO avec PancakeSwap par le biais de Binance Wallet, émettant le jeton de gouvernance $BANK (offre totale de 21 milliards, circulation initiale de 4,25 milliards), avec une sursouscription de TGE de 18329 %, devenant le centre d'intérêt du marché ce mois-là.
Après cet IDO, Lorenzo a également officiellement achevé la mise à niveau stratégique de la couche de financement de liquidité Bitcoin vers une plateforme de gestion d'actifs en chaîne de niveau institutionnel. L'accent de la nouvelle phase est de promouvoir la tokenisation et l'intégration en chaîne des produits financiers CeFi, et de construire une infrastructure durable et vérifiable pour un revenu réel.
Autour de cette position, Lorenzo a construit un mécanisme de valeur à long terme complet. Les revenus du protocole proviennent principalement de l'agrégation de stratégies, des services de pont inter-chaînes et des dividendes de coopération écologique, et continuent d'être utilisés pour le rachat de $BANK, établissant ainsi une logique de support de valeur directement liée à la croissance du protocole. En même temps, Lorenzo introduira le modèle veBANK, intégrant profondément les jetons avec la gouvernance du protocole, les incitations écologiques, les systèmes de classement et les mécanismes de tâches, renforçant ainsi la fidélisation des utilisateurs et la motivation à long terme de participation.
En même temps, Lorenzo a également publié la feuille de route du produit en synchronisation, et a annoncé le premier lot de partenaires de coopération approfondie autour de la nouvelle direction stratégique. La première partie coopérative est le réseau public RWAFi full-stack Plume Network, marquant une étape cruciale pour Lorenzo dans la promotion concrète de scénarios de revenus réels.
Les deux parties collaboreront sur des actifs principaux tels que BTC et les stablecoins, promouvant conjointement leur application dans le scénario RWA et explorant des voies de revenus durables sur la chaîne. Plume a actuellement attiré plus de 180 projets à rejoindre, posant ainsi des bases solides pour l'intégration des produits de Lorenzo et la coopération écologique.
Résumé
Lorenzo comble le vide dans la gestion d'actifs on-chain en tokenisant des produits financiers CeFi et en s'intégrant profondément à la scène DeFi. Sa couche d'abstraction financière universelle libère la liquidité et le potentiel de rendement d'actifs tels que BTC, offrant des solutions de gestion d'actifs sécurisées, transparentes et efficaces pour les institutions et les particuliers fortunés. Du développement de la "Couche d'infrastructure de liquidité Bitcoin" à l'attirance de l'attention du marché avec le lancement de l'IDO, Lorenzo n'a pas arrêté son rythme. Sur le chemin de la "Couche d'abstraction financière", Lorenzo démontre vraiment sa détermination pour un développement à long terme et une vision tournée vers l'avenir.
Il convient de mentionner qu'en tant que l'un des principaux projets de stablecoin de ce cycle, la valeur marchande du dollar américain USDe tokenisé d'Ethena a été en plein essor. La taille du marché de la tokenisation d'un actif financier unique peut atteindre des milliards de dollars. Après avoir soutenu la tokenisation de divers produits financiers et les avoir intégrés et utilisés pleinement, Lorenzo pourrait devenir un pionnier dans la gestion d'actifs on-chain, menant la nouvelle vague de la finance cryptographique.
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