Crypto.com 已經定位為業界最知名的交易所之一。它作為一個全方位平台，提供從現貨和期貨交易到質押和與 Visa 卡連結的生態系統，以及自我保管錢包解決方案的一切服務。
該交易所支持數百種加密貨幣，並服務全球用戶群。它既適合剛進入加密世界的初學者，也適合擁有多年經驗的高級交易員。
行動應用程式是核心體驗，提供精緻、初學者友好且流暢的用戶界面。
CRO 質押解鎖顯著更好的獎勵、手續費折扣和卡片福利。
安全性堅固，擁有廣泛的證書、嚴格的合規性和數百萬美元的保險政策。
行動應用程式最適合休閒和中級用戶，而交易所則適合高級交易員。
Crypto.com 是一個知名的加密貨幣交易平台，成立於 2016 年。自那時起，它已經發展成為不僅僅是一個交易中心，現在提供一整套生態系統，包括一個行動應用程式、質押和一個完整的去中心化金融生態系統，統一在一個平台下。
顯而易見，該平台的目標是成為進入加密的全方位服務入口——一種應用程式，讓初學者可以輕鬆購買他們的第一個 BTC，同時也為高級用戶提供質押、交易或管理獎勵的系統，而無需在交易所之間切換。
根據 2024 年的報告，該公司在這些年裡快速增長，現在服務全球超過 1 億用戶。
它提供非常廣泛的功能——用戶可以使用卡片購買加密貨幣、在交易所進行交易、將資產保存在安全的 Web3 自我保管錢包（Web3 self-custody wallet）、獲得收益，甚至可以使用 Crypto.com 的 Visa 卡消費加密貨幣。然而，值得注意的是，一些功能，如某些獎勵、手續費折扣和某些提升的收益，與質押 CRO 相關，這可能不會吸引所有用戶，儘管這在所有大型交易所中是普遍做法。
因為 Crypto.com 提供多種不同的產品，所有這些產品在某些司法管轄區都有不同的限制和可用性。
一般的 Crypto.com 應用程式在大多數司法管轄區可用，只有少數例外，這在行業中的大多數平台中是典型的。這些限制的司法管轄區包括：阿富汗、阿爾及利亞、安道爾、孟加拉國、白俄羅斯、貝南、玻利維亞、中非共和國、古巴、吉布提、多米尼克、厄瓜多爾、加蓬、埃塞俄比亞、甘比亞、加沙地帶、俄羅斯、紐約州（State of New York）等。完整列表請查看這裡。
談到衍生品交易，列表包括許多相同的國家，但也包括美國（不包括該應用程式不可用的州）、英國（United Kingdom）及其他國家。完整列表請查看這裡。
總而言之，根據您感興趣的產品，您可以在主網站上對照受限司法管轄區的列表。大多數情況下，這是相當典型和標準的，與大多數其他交易所的做法相當。
在考慮 Crypto.com 提供的更廣泛的加密貨幣交易體驗時，有幾件事情需要記住。該平台支持完整的現貨市場（spot markets），允許您買賣數百種加密貨幣——這可以在網頁和行動應用程式上進行。
一些支持的加密貨幣包括（但不限於）：
對於那些尋找乾淨便捷界面的用戶，Crypto.com 在引導新用戶方面做得很好，而無需在傳統交易所界面的複雜性中進行導航。現貨市場佈局感覺響應靈敏且直觀。
對於那些已經有一些經驗的用戶，Crypto.com 通過 Crypto.com 交易所（Crypto.com Exchange）擴展其提供，該交易所是一個獨立且更為複雜的平台，完全面向交易員。它擁有先進的訂單類型、保證金交易（margin trading）和永續期貨（perpetual futures）功能，儘管這些功能的可用性將取決於您的司法管轄區，如上所提到的。
作為 Crypto.com 的用戶，讓我印象深刻的第一件事是對行動體驗的重視。與許多其他交易所不同，桌面界面似乎是主要焦點，這裡的團隊顯然圍繞應用程式建立了生態系統。
它擁有直觀的界面，配備多種不同的功能，所有功能都感覺易於使用。您可以購買加密貨幣、管理您的投資組合、質押資產、訪問 Visa 卡，並從統一界面探索多個其他功能。
對於新用戶來說，入門過程也相對簡單。身份驗證（identity verification）快速，瀏覽各種市場也很流暢。
儘管如此，除了交易之外，這裡還有一些值得關注的附加功能。
Crypto Earn 無疑是交易所（和行動應用程式）上最具吸引力的功能之一，特別是對於那些希望在現有加密貨幣持有中賺取收入的用戶。
獎勵（rewards）會根據您希望質押的資產、質押的期間（staking period）以及是否質押 CRO 代幣而有所不同，但可以大幅提升。自然，最好的利率是為那些選擇購買並長期質押 CRO 代幣的用戶保留的。這可能有點令人失望，但這已經成為所有集中式交易所的行業標準。
在該平台上質押（staking）很簡單，但不如某些去中心化協議（decentralized protocols）那樣容易。這個功能最適合長期持有某些加密貨幣的用戶。例如，如果您希望持有 BTC 數年，鎖定它並獲取不算特別高的年化收益（APY），也沒有什麼壞處。
當然，這裡的風險在於您將加密貨幣信任給第三方，您無法控制您的私鑰（private keys），但這在使用集中式交易所時都是如此。相較之下，Crypto.com 提供的安全性功能優於大多數去中心化協議，儘管您可以控制您的私鑰，但協議失敗的風險通常會更高。
在這裡，我將討論 NFT 市場（NFT Marketplace）和 Crypto.com 的去中心化金融錢包（DeFi wallet）作為該平台上較有趣的兩個功能。
這正是它聽起來的樣子——一個市場，讓用戶可以購買和出售非同質化代幣（NFTs）。這是界面的樣子：
如您所見，有許多可用的收藏品（collections），以及篩選器（filters）可以排序，還有多種不同的選項。
總的來說，這個功能易於使用。我喜歡的一點是，與一些其他 NFT 市場（例如 OpenSea）不同，這些市場需要設置外部錢包並支付變動的燃氣費（gas fees），這裡您可以直接通過現有帳戶餘額購買、出售和瀏覽各種 NFT。這使得入門更加方便。
Crypto.com 的去中心化金融錢包（DeFi wallet）提供完全的自我保管（self-custody），這意味著您將控制您的私鑰。它與交易所的其他服務完全分離，並允許與多個去中心化金融協議（DeFi protocols）進行直接互動。
設置非常簡單——它會自動檢測多個網絡（如以太坊 Ethereum 和 Cronos），以及各種 EVM 兼容鏈（EVM-compatible chains）。從那裡，您可以輕鬆存儲、發送和接收代幣（tokens），而不受集中保管的限制。
它還允許您被動賺取收益（passive earning），並可以直接從錢包中質押（stake）您的代幣，支持超過 25 條鏈（chains）。
Crypto.com 是一個完整的生態系統，因此，拆分手續費（fees）需要我深入了解各種功能。
交易手續費（trading fees）根據您 30 天的現貨交易量（spot volume）以美元（USD）加權。這是最基本的情況，未持有任何 CRO。
然而，如果您持有 CRO，情況就會大不相同。甚至有些層級會使您的製造商手續費（maker fee）為 0%，具體取決於您質押的 CRO 數量。作為例子，請查看這個表格：
自然，您需要質押至少 50,000 CRO 才能達到這一點，對於普通用戶來說，這是一筆不小的數字，但沒有很多競爭對手能做到 0%。
存款（deposits）沒有手續費——所有存款都是免費的。
然而，當您提款（withdraw）時，會產生手續費，這在很大程度上取決於您使用的網絡（network）和您試圖提取的加密貨幣（cryptocurrency）。您可以在此頁面查看當前費率。
銀行轉帳（bank transfer）會產生存款和取款的限額（limits）和手續費（fees）。Crypto.com 及其歐洲 EMI 合作夥伴（European EMI partners）對通過 SEPA 進行的歐元（EUR）存款不收取任何費用，但請注意，您的銀行可能會收取處理費用。
不過，當涉及到取款時：
有關限額（limits），您可以參考這個表格：
用戶往往會忘記的一種常見手續費是保證金貸款（margin loan）的利率。如果您使用保證金交易（margin trading），請注意以下利率：
此外，在清算（liquidation）情況下，交易所將收取 0.5% 的清算費（liquidation fee）。
Crypto.com 支持多種方法，您可以使用法幣（fiat）將資金存入您的帳戶。除了傳統的 SWIFT、SEPA 和 FPS，您還可以通過 Crypto.com 應用程式（app）直接使用信用卡（credit card）、Apple Pay 或 Google Pay 等多種支付方式。
這可能是大多數法定貨幣的主要方法，並且在網路應用程式和行動應用程式上均可用。
要鏈接您的銀行帳戶（bank account），您需要首先從銀行進行初始存款。這可以通過遵循界面上的提示（prompts）輕鬆完成，這將要求您提供銀行詳細信息並啟用您的錢包中的法定貨幣。
選項根據您使用交易所的地點而有所不同：
如上所述，您可以根據您的司法管轄區（jurisdiction），使用這些方法之一直接將法幣存入您的帳戶。
在取款（withdraw）法幣（也稱為 off-ramping）方面，您可以選擇傳統的銀行轉帳。
在您將加密貨幣出售為法幣後，您可以輕鬆地將現金餘額提取（withdraw）到您之前鏈接的銀行帳戶。
一般來說，Crypto.com 是一個安全的加密貨幣交易所，但這裡有一些考慮因素，所以我將這一部分分為兩部分。
該平台整合了您可以想到的所有帳戶級（account-level）安全實踐——雙因素身份驗證（2FA）、獨立的交易帳戶、端到端加密（end-to-end encryption）等等。您說的他們都有。
該公司在安全基礎設施和合規性方面投入了大量資金，這是顯而易見的。用戶可以通過 Crypto.com 的儲備證明系統（proof-of-reserves）驗證他們的餘額。
自然，大多數資產（assets）保存在冷錢包（cold storage）中，但該公司還為此提供了一個相當可觀的冷儲存保險政策（cold-storage insurance policy），約為 7.5 億美元（$750 million）用於客戶資產（customer assets），並有額外的緩衝（buffer）用於機構持有（institutional holdings）。
此外，該平台擁有多項頂級安全證書（certifications），例如：
Crypto.com 還運行一個漏洞獎勵計劃（bug bounty program），為能夠識別安全缺陷（security flaws）的道德黑客（ethical hackers）提供豐厚獎勵。
從法規（regulation）和許可（licensing）角度來看，該交易所在全球範圍內運營，並遵循國際反洗錢（AML）和客戶身份識別（KYC）規則，持有多個司法管轄區的必要註冊（registrations）和許可（licenses）。
不過，該平台之前曾遭到攻擊。在 2022 年 1 月，發生了一起高調（high-profile）安全漏洞，導致約 3200 萬美元（$32 million）的客戶資金被盜。
如今，這幾乎發生在所有交易所，我認為對此類事件的反應更為重要。
在這方面，Crypto.com 反應迅速，立即暫停提款（halted withdrawals），補償所有受影響的帳戶（reimbursing all of the affected accounts），並引入提款地址變更政策（withdrawal-address change policies），以及更強的多因素身份驗證程序（multi-factor authentication procedures）。
當然，在集中式交易所（centralized exchange）持有您的加密貨幣的風險是存在的。您無法控制您的私鑰（private keys），您的安全性僅與平台的安全性一樣強。這對於您自己的安全標準來說可能是好事也可能是壞事，但“不是你的私鑰，不是你的加密貨幣”（not your keys, not your crypto）的基本規則是適用的。
在花費大量時間使用 Crypto.com 並嘗試許多其功能後，我可以說它提供了一個非常完整的生態系統，適合不同技能水平的用戶。如果您只是想將法幣轉換為加密並進行休閒投資，這裡有足夠且易於使用的工具。
如果您想專業地進行交易，該平台也提供了一套穩健的交易工具。
我個人認為 Crypto.com 更加面向普通零售用戶，而非專業交易員，但我可以看到它也可以輕鬆適應他們的需求。
自然，這裡有一些取捨。如果您不質押 CRO，手續費可能會很高，且感覺很多更好的優惠都與該代幣（Web3 self-custody wallet）相關，但這在 2025 年是有些預期的。
是的。Crypto.com 採用強大的安全措施，包括多因素身份驗證、冷存儲（cold storage）、保管（custody）、保險保障（insurance coverage）和多項行業證書（certifications）。
交易手續費（trading fees）遵循做市商/接單（maker/taker）模型，並根據您的 30 天交易量而異。即時購買（instant purchases）和卡片購買（card buys）手續費較高。質押 CRO 可以顯著降低交易費用。
是的。通過 Crypto Earn，用戶可以在多種資產（assets）上獲得獎勵（rewards）。較高的年化收益（APYs）通常需要將資產鎖定更長時間並質押 CRO。
是的。該行動應用程式（mobile app）設計友好，具有簡單的買賣選項、易於入門的流程和清晰的導航。然而，對於依賴即時購買的用戶來說，手續費可能較高。
重要信息：
這是由 Crypto.com 贊助的資訊內容，並不應被視為投資建議。交易加密貨幣存在風險，例如價格波動和市場風險。在決定交易加密貨幣之前，請考慮您的風險承受能力。
本文中提及的 Crypto.com 服務、功能及其他好處，包括獎勵（rewards）和手續費減免（fee reduction），可能受限於資格要求（eligibility requirements）、司法管轄區限制（jurisdictional limitations）、代幣持有（token holdings）和其他可能根據 Crypto.com 的裁量權而變更的要求。
參加 Level Up 並不保證可以獲得所有服務或好處。服務（services）和潛在好處（benefits）仍然受到當地司法管轄要求、可用性和條款及條件（terms and conditions）等因素的制約。所有由 Crypto.com 提供的好處、優惠和獎勵（rewards），包括但不限於商戶回扣（merchant rebates）和 CRO 獎勵（CRO Rewards），均受 Crypto.com 自行裁量權的變更。詳情請參見。
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