Đối với hầu hết mọi người, quản lý tài chính là điều không thể tránh khỏi trong suốt cuộc đời. Khi còn trẻ, chúng ta sử dụng vốn nhân lực của mình (thể lực, trí lực và thời gian) để kiếm thu nhập và tích lũy tài sản, sau khi không thể hoặc ngừng làm việc, chúng ta sử dụng những tài sản này để hỗ trợ cho phần đời còn lại; và việc tích lũy và quản lý những tài sản này là thành phần chính trong quản lý tài chính.

Vậy làm thế nào để đánh giá khả năng quản lý tài chính của một người?

Con người đưa ra khái niệm tài chính để đánh giá khả năng nhận thức, sáng tạo và quản lý tài sản của một người; điều này được thể hiện qua ba khía cạnh, đó là quan niệm, kiến thức và hành vi. Tài chính cốt lõi bao gồm hai khả năng: một là khả năng tạo ra tài sản và nhận thức quy luật gia tăng giá trị tài sản, tức là quan điểm về tài sản; hai là khả năng điều khiển tài sản và ứng dụng tài sản, chẳng hạn như khả năng lập kế hoạch tiêu dùng hợp lý và đầu tư an toàn. Tài chính là một trong ba phẩm chất không thể thiếu trong xã hội hiện đại bên cạnh IQ và EQ.