Останнім часом у спільноті багато хто питає, чи може USDT бути позначений як чорний USDT, і чи можуть заморожувати рахунки при отриманні чорного USDT. У мене є друг, який нещодавно пережив цю ситуацію, і я хочу поділитися реальним станом справ.

Спершу скажу висновок: насправді не існує такого поняття, як чорний USDT, оскільки сам USDT не має кольору, проблеми пов’язані з адресою. Коли кошти з шахрайських або злочинних схем проходять через USDT, правоохоронні органи та біржі відслідковують їхній шлях. Якщо виявляється, що якась адреса причетна до злочину, біржа позначає її як підозрілу та блокують. Після цього будь-який USDT, що виходить з цієї чорної адреси, незалежно від отримувача, біржа ідентифікує та заморожує.

Мій друг отримав проблемні кошти і через це його рахунок на Binance був заблокований. Він сказав, що отримав 2500 USDT, і коли рахунок був заблокований, служба підтримки повідомила, що 939 USDT походять з підозрілої адреси, а 1561 — чисті. Що це означає? Це означає, що справжня сутність чорного USDT у тому, що адреса позначена, і USDT, що з неї виходять, біржа автоматично заморожує. Його рахунок тепер може лише приймати кошти, але не виводити, і він проходить перевірку відповідних органів, яка триває приблизно 14 робочих днів.

Оскільки зрозуміли принцип, як уникнути проблем, я подумав і виділив кілька напрямків.

По-перше, на кожній блокчейн-ланцюжку є чорні списки, які можна перевірити. У спокійний час можна самостійно подивитися, які адреси позначені як підозрілі. По-друге, не слід торкатися адрес, що належать проектам, які збанкрутували або зникли — вони можуть ще не бути позначеними, але вже не є чистими.

Третій і дуже важливий момент — не слід жадібно купувати дешевий USDT. На ринку існує так званий “плаваючий” USDT, тобто кошти, отримані злочинним шляхом або шахрайством, продаються за заниженою ціною. Наприклад, зараз USDT на ринку коштує близько 7 доларів, і при швидкому обміні можна продати за 6.8 або 6.9. Але якщо ціна занадто низька, наприклад 5 доларів і менше, краще не ризикувати.

При обміні через OTC краще звертатися до досвідчених продавців із понад двохрічною репутацією — це безпечніше. Нові продавці мають високий ризик. Купуючи USDT, краще користуватися послугами бірж, оскільки великі біржі мають спеціальні служби контролю ризиків. Якщо ж переводити кошти з гаманця в гаманець, потрібно враховувати репутацію отримувача: нові гаманці легше відстежити, а старі — більш надійні. Останнє — не торгувати на малих біржах і не купувати там USDT, оскільки вони можуть бути використані для відмивання коштів. Великі біржі контролюють ризики краще, а дрібні — ні, і ризик тут дуже високий.

Загалом, суть у тому, щоб вміти розпізнавати ризикові адреси, обирати надійних партнерів і безпечні способи торгівлі. Дотримуючись цих правил, можна значно зменшити ризик заморожування рахунків і проблем із чорним USDT.