Только что ознакомился с интересной историей о регулировании, которая не получила должного внимания. Сингапур завершил то, что называют крупнейшим делом о отмывании денег в стране, и цифры впечатляют.

В основном, власти завершили двухлетнее расследование схемы на сумму $3 около 2,2 миллиарда долларов США(, связанной с группировкой Fujian Gang — десять этнических китайцев, которые занимались перемещением крупных сумм через всё: от элитной недвижимости до криптоактивов. Всё это стало известно в 2023 году.

Вот где это становится актуально для тех, кто следит за традиционными финансами: Управление денежного регулирования Сингапура недавно оштрафовало девять финансовых учреждений на сумму S$27,5 миллиона )примерно 21,5 миллиона долларов США(. Самое крупное наказание получил сингапурский филиал Credit Suisse, ныне входящий в UBS, — штраф в размере S$5,8 миллиона за неспособность должным образом поддерживать контроль за борьбой с отмыванием денег. Также были оштрафованы операции Citigroup в Сингапуре за нарушения в области соблюдения требований.

Интересно, что этот случай показывает пересечение между ошибками традиционных банков и криптовалютами. Власти изъяли наличные деньги, недвижимость, предметы роскоши и криптовалюты, связанные с операциями Fujian Gang. В итоге, десять человек были осуждены, а два бывших банкира — обвинены в прошлом году.

Учреждения, участвовавшие в деле,, по всей видимости, предпринимают меры по исправлению ситуации, а регуляторы внимательно следят за их прогрессом. Хорошо помнить, что соблюдение AML — это не то, что можно делать наполовину, будь то традиционные активы или цифровые. Сингапур явно не шутит, когда речь идет о борьбе с отмыванием денег.