Acabei de me deparar com esta história selvagem sobre o colapso da OneCoin que realmente coloca em perspectiva o quão fundo estas fraudes no mundo das criptomoedas vão. Gilbert Armenta, o ex-namorado de Ruja Ignatova (a infame Cryptoqueen), foi agora condenado a cinco anos de prisão federal por lavagem de $300 milhões roubados a investidores da OneCoin. Tudo isto é bastante sombrio quando se analisam os detalhes.

Então, eis o que aconteceu: a OneCoin era, basicamente, um enorme esquema Ponzi que começou na Bulgária em 2014 e acabou por roubar mais de $4 bilião a milhões de pessoas. Faziam os investidores comprarem estes “pacotes educacionais” falsos para negociação digital, que iam de 100 a 118,000 euros, e, em troca, recebiam tokens OneCoin. Qual era o senão? Havia um mercado interno onde supostamente podiam negociar estas moedas, mas os limites diários eram extremamente restritos. Depois, em 2016, simplesmente encerraram-no por “manutenção” e, quando voltou em 2017, o esquema já estava essencialmente terminado.

Gilbert Armenta não era apenas um cúmplice qualquer. Estava diretamente envolvido na operação e ajudou a encaminhar o dinheiro roubado. O que é louco é o que fez com ele — jactos de luxo, subornos a empresas mexicanas, jogos de azar com o dinheiro dos investidores. A equipa de defesa dele tentou retratá-lo como uma vítima da manipulação de Ignatova, alegando que ela tinha pessoas a vigiá-lo e que o controlava através da relação deles. Mas o tribunal não acreditou. Ele declarou-se culpado em 2018 por lavagem de dinheiro, extorsão e fraude eletrónica, o que reduziu a pena de sete anos potenciais para cinco.

E a própria Cryptoqueen? Continua desaparecida. Foi vista pela última vez em Atenas em 2017 e, honestamente, ninguém sabe realmente o que aconteceu com ela. Alguns acham que está morta, outros acham que está escondida em algum lugar com uma fatia daquele $4 bilião. O FBI colocou-a na lista dos Dez Mais Procurados e ofereceu $100,000 por informações. O mais interessante é que um penthouse de $15 milhão em Londres que ela comprou anos antes voltou agora a aparecer no mercado, levando as pessoas a questionarem se ela ainda está algures. Os procuradores foram até ao ponto de processar o advogado alemão dela por transferir $21 milhão para cobrir a compra dessa propriedade.

Toda esta saga da OneCoin é, basicamente, o modelo de como não confiar nestes esquemas cripto iniciais. Vários países — Bulgária, Finlândia, Noruega, Suécia, Letónia, Croácia — alertaram as pessoas de que era um golpe antes de colapsar completamente. A condenação de prisão de Gilbert Armenta é um lembrete de que estar envolvido nestas operações, mesmo que não sejas o principal orquestrador, tem consequências sérias. O sector das criptomoedas evoluiu bastante desde 2014, mas histórias como esta ainda importam porque mostram porque é que a diligência e a regulamentação realmente têm importância.