意大利对Revolut罚款1150万欧元

Revolut 表示将对该裁决提起上诉，并在一份声明中告诉路透社：“我们仍然确信，我们的沟通是清晰且透明的。保护我们数百万客户是我们的绝对优先事项。”

监管机构对 Revolut Securities Europe UAB 和 Revolut Group Holdings 处以 500 万欧元罚款，原因是未能“从与客户的首次接触起就清楚披露参与免佣投资所涉及的额外成本和限制”。

这两家公司还因“在管理支付账户的暂停、限制和阻断方面采取了激进做法，同时省略（或未能清楚提供）有关条款与程序的关键信息”而被追加 500 万欧元处罚。

最后，这家 750 亿美元的金融科技巨头因未能就将意大利 IBAN 替代立陶宛 IBAN 的要求和时间框架提供“清晰且详尽”的信息，被处以 150 万欧元罚款。

Revolut 发言人表示：“向意大利 IBAN 的过渡遵循了严格的本地银行协议。法律要求我们核验客户文件与资格，以确保向当地实体的过渡安全、合规且有序。”

上个月，经过一个历时多年的过程，Revolut 终于在英国获得了完整的银行牌照。该过程使其面临来自监管机构的密集审查，审查重点是该公司在其业务扩展至其他市场时，能否跟上合规方面的问题。

这家金融科技公司此前也与监管机构有过交集，包括去年因其反洗钱控制方面存在缺陷，曾被立陶宛中央银行罚款 350 万欧元。