مرحبًا، إخواني في مجال العملات الرقمية! أود أن أشارككم شيئًا مهمًا يتعلق بكل من يتاجر في P2P. مؤخرًا، واجهت قصة أحد الأشخاص الذي كاد يقع في فخ خطير، وهذا جعلني أتذكر مخططًا مزعجًا يُعرف في عالم العملات الرقمية باسم "مثلث الاحتيال".

يعمل هذا المخطط على النحو التالي: ينشئ المحتال إعلانًا لبيع سلعة معينة — عادةً iPhone أو جهاز تقني ثمين آخر بسعر أقل من السوق. يقع الضحية في الفخ ويبحث عن طريقة للدفع. هنا يعطيه المحتال بياناتك المصرفية، على أنها بياناته الخاصة. يرسل الضحية المال إلى بطاقتك، معتقدًا أنه يدفع ثمن الهاتف. وفي الوقت نفسه، يشتري المحتال منك العملات الرقمية، ويحصل عليها ثم يختفي. النتيجة: تبقى أنت مع أموال الضحية، وأنت والضحية تجدون أنفسكم في قلب فضيحة. تبدأ الشرطة التحقيق، وتقوم المنصة بتجميد الحساب — باختصار، مشكلة كبيرة.

كما فهمت، يعمل مثلث الاحتيال في P2P بالذات لأنه يبدو أن جميع الأطراف الثلاثة شرعيون. يعتقد الضحية أنه يدفع للبائع. أنت تظن أنك تبيع العملات الرقمية لمشتري عادي. والمحتال يجلس في الوسط ويستغل الطرفين إلى أقصى حد.

لتجنب الوقوع في مثل هذه الحالة، وضعت لنفسي بعض القواعد. أولاً، دائمًا أراجع ملف تعريف المشتري. إذا كان الحساب جديدًا أو لديه عدد قليل من الطلبات — فهذا علامة حمراء. عادةً أتعامل مع المتداولين الذين لديهم نشاط مستمر لمدة شهر على الأقل و100 صفقة مكتملة على الأقل. معظم المنصات توفر فلاتر لهذا النوع من البحث — استخدموها.

ثانيًا، أذكر دائمًا في إعلاني: الدفع فقط من صاحب الحساب، لا أقبل طرف ثالث. قد يبدو هذا صارمًا، لكنه ينقذك. عندما تصل الأموال من شخص غريب، أطلب أدلة على الفور. صورة بسيطة لبطاقة المرسل أو إجراء معاملة صغيرة بقيمة 1 روبل مع تعليق مثل "سداد دين". عادةً، يتراجع المحتالون بعد هذه الفحوصات — فهم لا يحتاجون ذلك.

النقطة الثالثة — لا أرسل العملات الرقمية بسرعة. إذا بدا شيء مريبًا، أنتظر حتى تتأكد خدمة الدعم في المنصة من الأمر. قد يكون ذلك مملًا، لكنه أكثر أمانًا من التعامل مع الشرطة أو حظر الحساب لاحقًا.

الخلاصة بسيطة: مثلث الاحتيال هو تهديد حقيقي في تجارة P2P، لكنه سهل التجنب إذا كنت يقظًا. اعمل فقط مع مستخدمين موثوقين، وضع شروطًا صارمة، واطلب أدلة. وإذا حدث شيء غير متوقع، ابدأ فورًا في تقديم استئناف واطلب الدعم. بالتوفيق في صفقاتكم!