لقد كنت أتابع مؤخرًا الكثير من المحتوى حول كيفية غسيل الأموال في نظام العملات المشفرة، وبصراحة الأمر الذي ينبغي أن يفهمه الجميع بشكل أفضل، خاصة من يتعاملون مع العملات المستقرة.

بشكل أساسي، غسيل الأموال هو تلك العملية التي يأخذ فيها شخص ما أموالًا من مصادر غير قانونية ويخفيها كدخل شرعي. يبدو الأمر معقدًا، لكنه يتم على ثلاث مراحل محددة جيدًا. أولًا، هي الإيداع، حيث يضعون الأموال غير المشروعة في النظام المالي. ثم تأتي مرحلة التمويه، حيث يوزعون المال عبر عدة معاملات لقطع الآثار. وأخيرًا، الإدماج، عندما يعيدون استثمار تلك الأموال المغسولة في الاقتصاد القانوني.

ولكن لماذا أصبح USDT هو الأداة المفضلة لهذا الأمر؟ أعتقد أن هناك عدة أسباب واضحة. السيولة هائلة، ويمكنك تحويل USDT إلى أصول أخرى أو سحبه إلى عملة ورقية (fiat) تقريبًا في أي بورصة في أي وقت تقريبًا. المعاملات عبر الحدود سهلة جدًا، ما يتجاوز قيود البنوك التقليدية تمامًا. وهنا يأتي الأمر المقلق: ما لم تقم بإجراء KYC في بورصة خاضعة للتنظيم، فإن عنوان USDT الخاص بك غير مرتبط بهويتك الحقيقية. تجعل أدوات المزج الأمر أكثر صعوبة في تتبع مسار الأموال.

الحقيقة أن هناك فراغات تنظيمية عديدة ما تزال قائمة. بعض البورصات لا تطبق سياساتها الخاصة بـ KYC و AML بشكل جيد. حتى المعاملات المباشرة من نظير إلى نظير (P2P) لا تمر عبر بورصة، ما يزيد من غموض المعاملات. ومع أحجام المعاملات اليومية التي تصل إلى مليارات، يصبح من شبه المستحيل اكتشاف المعاملات غير الطبيعية الفردية. يعرف غاسلو الأموال ذلك ويستغلونه، عبر إجراء تحويلات كبيرة وسحبها على دفعات لإخفاء المصدر.

أما بالنسبة إلى الطرق الشائعة، فقد رأيت تقارير من كل نوع. تحويلات عبر الحدود يحولون فيها أموالًا غير قانونية إلى USDT ويرسلونها إلى دول أخرى لسحب العملة الورقية (fiat) بعد ذلك. منصات OTC حيث يحولون كميات ضخمة من USDT إلى نقد أو أصول، متجنبين الرقابة. وبعضهم حتى يشتري عملات بديلة (altcoins) أو NFTs لتشتيت الأموال عبر عدة معاملات. وهناك أيضًا المعاملات الدائرية، وهو ما يُعرف بتداول الغسل (wash trading) حيث ينقلون بشكل متكرر بين الحسابات للتلاعب في السجلات.

تُعد الحالات الواقعية بمثابة أمثلة توضيحية واضحة. في مايو 2024، قامت الشرطة في لانزو بتفكيك قضية مروعة حيث تم خداع ضحية من قِبل 'حبيبها' لتحويل 2 مليون يوان إلى USDT وتحويلها إلى منصة استثمار وهمية. اعتقلوا 15 مشتبهًا مع مشاركة أكثر من 35 مليون يوان في القضية. وفي أبريل 2022، أفاد Ministerio de Seguridad Pública أن مجرمين كانوا يستخدمون منصات للتقييم لتحويل أموال غير قانونية إلى USDT، وإخفاء مصدرها عبر عدة معاملات.

عند النظر إلى الصورة الأوسع، أصبح USDT بالتأكيد الأداة المفضلة لهذه المخططات بسبب سيولته وسهولة إجراء المعاملات عبر الحدود. لكن النقطة المهمة هنا: هذا لا يؤدي فقط إلى اضطراب النظام المالي، بل يهدد سمعة صناعة العملات المشفرة بأكملها. آمل أن يؤدي تعزيز التنظيم على مستوى العالم إلى تحسين التدابير لمكافحة غسيل الأموال بشكل كبير. وبما أن غسيل الأموال يؤثر على المجتمع بأسره، فإن الجميع يتحمل مسؤولية في الحفاظ على هذه المساحات نظيفة.